Portföyün Verimli Verimli Şekillere Getirilmesi

Matt Buckwalter tarafından

Matt hakkında daha fazla bilgi edinin Sitemiz

İyi bir egzersiz “kas yanması” ile birlikte gelir - egzersizin yaşandığı ani ağrı, kısa zamanda kas büyümesi haline gelecek olan şeyin öncü göstergesidir.

Artık vergi iadenizin yapıldığı, kişisel mali kaynaklarınızda benzer bir yanık hissedebileceğinizi düşünebilirsiniz. Buna portföy büyümesinin “vergi yanması” diyorum. Temettüler ve sermaye kazançları, büyük bir gelir vergisi borcuyla sonuçlandığında, bu vergi açığını fark etmeye başlayacak ve hatta sizi şaşırtabilir.

En yüksek vergi borcunun vergi mükellefleri için, bu ek gelirden kaynaklanan vergi tutarı% 50'ye yaklaşabilir. Vergi yanması, portföy büyümesinin iyi bir göstergesi olabilse de, vergi mükellefleri, kayıtsız olmamalıdır. Portföylerinin vergi açısından verimli olup olmadığını dikkate almaları gerekiyor.

Vergi verimliliğine sahip olmak, yatırım portföyünüzde doğru form ve alıştırma kombinasyonuna sahip olmak gibidir. Daha fazla değilse, aynı faydayda spor salonunda daha az zaman harcamak gibi.

Yatırım portföyünüzü daha verimli bir şekilde büyütmek için bu üç ipucu göz önünde bulundurun:

1. Portföyünüzdeki en büyük vergi suçlusunu tanımlayın. Bu, hangi yatırımların en çok gelir elde ettiğini görmek için 1040 Çizelge B ve Form 8949'a bakarak yapılabilir. Bazı tahvil fonları, aktif olarak yönetilen yatırım fonları ve gayrimenkul yatırım ortaklıkları en büyük suçlularınızdır.
2. En yüksek gelir getiren varlıkları vergisel nitelikli hesaplarınızda yerleştirin. Bu hesaplar işveren emeklilik ve IRA'ları içerir. En azından, bu hesaplardaki yatırımlardan elde edilen gelir ertelenir ve bazı durumlarda vergiden muaf olabilir.

1. Vergilendirme hesaplarınızda en verimli vergi yatırımlarını yerleştirin. Birçok bireysel hisse senedi, endeksli yatırım fonu ve borsada işlem gören fonlar, nispeten düşük temettü ve sermaye kazancı dağılımları oluşturmaları nedeniyle vergi açısından verimli olmaktadır. Dahası, satıldığında, daha elverişli vergi muamelesi alabilirler.

Tabii ki değişiklik yapmak bazı maliyetlere neden olabilir. S & P 500, 2012'den bu yana önemli ölçüde artıyor, bu da bir satışın kazanç elde etmesine yol açabileceği anlamına geliyor. Bu nedenle, sizin için olabilecek etki değişikliklerini anlamak için vergi danışmanınıza başvurduğunuzdan emin olmak istersiniz. Ayrıca, acil durum yedeğiniz muhtemelen gelir getiren kısa vadeli rezervlere yatırılır ve bu varlıklar acil durum rezerv stratejisinin önemli bir parçasıdır.

İyi bir antrenör, spor salonuna yeni giren kişilere, iyi formda yavaş yavaş başlayıp, bedenleri daha güçlü hale geldikçe rutinlerine katkıda bulunmalarını önerir. Bu anlamda finansal planlama, sağlıklı bir yapı oluşturmak gibidir. Başlamak için geliştirmeler ve geliştirmeleri için zaman ayırmak için inisiyatif alır. Vergi yanmasından korkmayın - sadece portföy büyümenizin gereksiz bir fiyattan gelmediğinden emin olun.