Jemstep Review: Emekli Varlıklarınız için Yeni Bir Portföy Yöneticisi

Çoğu insan emekliliğinde yeterli paraya sahip olup olmayacağı konusunda endişe duymaktadır - bu arada para biriktiriyor olsalar bile, uzun sürecek mi yoksa istedikleri gibi rahat bir şekilde yaşamalarına izin vermeyecekleri kesin değildir.. Birçoğu karmaşık ve korkutucu buluyor ya da bu konuda nasıl gideceğinden emin değiller. Çoğu zaman, yanlış kararlar vermeleri ve para kaybetmeleri nedeniyle korkarlar.

Fakat bu belirsiz olmak zorunda değil; Herkes güvenli bir emeklilik oluşturabilir veya en azından gittikleri yerde nerede durduğunu bilmelidir. Jemstep, yatırımcıların bu süreci kapsamlı bir şekilde online olarak yönetmelerine yardımcı olarak bu sorunu çözmeye çalışan bir çevrimiçi varlık yönetimi seçeneğidir.

Bu inceleme Jemstep'in platformunun kimin için uygun olduğunu, Jemstep'in tüketicilerle paylaşmayı hedeflediği yeni yatırımı ilk elden açıklamak için şirketteki önemli karar alıcılarla görüştüğünü ortaya koyuyor.

Jemstep nedir?

Jemstep, tam olarak ne satın alacağınızı, ne sattığınızı ve 401k dahil tüm hesaplarınızda ne zaman olduğunu söyleyerek emekliliğiniz için daha fazla paranı kilitlemenize yardımcı olan bir çevrimiçi yatırım danışmanıdır.

Özellikle, Jemstep’in yeni Portföy Yöneticisi hizmeti, geleneksel olarak sadece yüksek net yatırımcılara sunulan son derece bireyselleştirilmiş, derinlemesine yatırım analizleri ve tavsiyeleri sunan bir çevrimiçi yatırım hizmetidir. Hizmetin faydalarından bazıları, yatırımcılara ücret ve vergileri azaltmalarına yardımcı olurken, aynı zamanda getirileri en üst düzeye çıkarmalarına, riski en aza indirmelerine ve en yüksek kaliteli yatırımları seçmelerine yardımcı olmalarıdır.

Çevrimiçi servet yönetimi alanındaki diğer rakipler gibi Jemstep, geleneksel olarak sadece zengin yatırımcılara sunulan yüksek kalibreli ve kişiselleştirilmiş tavsiyeyi sunmayı amaçlamaktadır. SEC ile bir Kayıtlı Yatırım Danışmanı olan Jemstep, mali yönetim ve teknoloji inovasyonu ve geliştirilmesinde 100 yılı aşkın bir deneyime sahip bir uzmanlar ekibi tarafından yönetiliyor.

• Karşılaştırma seçenekleri? Ayrıca bkz. Sitemiz incelemesi Kişisel Sermaye ve diğer portföy yönetimi platformları ile ilgili araştırmamız.

Jemstep Tüketicilerin Ücretlerden Nasıl Korunmasına Nasıl Yardımcı Olur?

Jemstep Başkanı Simon Roy’a, gereksiz ücretlerden kaçınmak için yatırımcıların kendi çıkarları doğrultusunda nasıl davranmaları gerektiği ile ilgili konuştuk:

“Ücretler önemli. Ödenen her bir dolar, emeklilik birikimlerinizden çıkarılmış bir dolardan daha fazladır ve her yıl alınan dolar, zaman içinde önemli miktarda paraya katılır. Düşük ücretler, fon seçerken iyi bir başlangıç ​​olsa da, diğer özellikler de önemlidir.

Bu nedenle, Jemstep’in patentli yatırım değerlendirme teknolojisi, her bir hesabınızda, her bir varlık sınıfında tutulacak en iyi para kombinasyonunu önermek için 50'den fazla ek özelliğe bakmaktadır. Bunlar arasında vergi verimliliği, getiriler, yükselen ve düşen piyasalardaki performans, riske göre ayarlanmış getiriler, en kötü performans, volatilite, işletme çeşitliliği ve daha fazlası yer almaktadır. Bu şekilde, Jemstep sadece ücretleri değil, aynı zamanda vergileri en aza indirmenize ve emeklilik için daha fazla para tutmanıza yardımcı olacak uygun varlık tahsisine sahip olmanızı sağlamanıza yardımcı olur. ”

Jemstep’in Portföy Yöneticisi Nasıl Çalışır?

Jemstep Portföy Yöneticisi, her bir kişinin finansal koşullarını ve tercihlerini öğrenir. Birkaç dakika içinde aşağıdakileri yapabilir:

1. Kullanıcının mevcut portföyünün, emeklilik için harcayacağı para miktarını yansıtır.
2. Emeklilikte onlara daha fazla para vermek için optimize edilmiş bir hedef portföyü önerir ve ne kadar daha fazla şey söyler.
3. Hedef portföyüne ulaşmak için neleri satın almanız, satmanız ve bulundurmanız gerektiğini belirten bir Eylem Planı hazırlar.

Ek olarak, kullanıcılar Jemstep'in profillerinde, portföylerinde ve pazarındaki değişiklikleri izlediğinden ve yatırımları yeniden dengeleme veya değiştirme zamanı geldiğinde onları uyardığı için takipte kalıyor.

Nobel Ödüllü ekonomistlerin araştırmasına ve multi-milyar dolarlık kurumsal yatırım yöneticilerinin deneyimlerine dayanarak, Jemstep'in portföyleri, insanların mevcut portföylerinden daha yüksek getiri elde etmelerine yardımcı olacak şekilde tasarlanırken, piyasalar yükseldiğinde ortaya çıkabilecek şiddetli dalgalanmaları azaltır. ve aşağı. Bu portföyler S & P 500'e karşı 14 yıldan fazla bir süre önce test edilmiş ve daha az riskle daha yüksek getiriler sağlamıştır. Jemstep’in patentli yatırım değerlendirme teknolojisi, yatırımların satılması ve satın alınması için hangi yatırımları önerdiğinin bilinciyle, yatırımcıların vergileri azaltmalarına, fon ücretlerini azaltmalarına ve en kaliteli yatırımları seçmelerine yardımcı oluyor.

Jemstep’in Fiyatlandırması

Investmentmatome, Jemstep'in yenilikçi fiyatlandırma modeli olmasıyla ilgili en ilginç ve heyecan verici olanı bulur. İlk olarak, temel Jemstep Hesabı, portföyünüzün boyutu ne olursa olsun her zaman ücretsizdir. Bu sayede mevcut portföyünüzün analizi, durumunuza ve hedeflerinize göre optimize edilmiş kişiselleştirilmiş bir yatırım stratejisi dahil, tüm yatırımlarınızı tek bir yerden takip etmenin basit bir yoludur.

Bunun ötesinde, fiyatlandırma tüm yatırımcıların portföylerinin küçük veya büyük olmasına katılmaya teşvik eder:

• Bu portföy boyutu 25.000 dolardan daha az olanlar için ücretsizdir.
• Bu, 150.000 ABD Doları veya daha az olan portföy boyutlarına sahip olanlar için, aylık 17,99 ABD doları / ay gibi düşük bir tutardır.
• En yüksek seviye, 600.000 ABD doları olanlar için + 69.99 USD / ay maliyeti

Premium Hesap ile Jemstep’in ideal portföyünüzü oluşturmak, yönetmek ve optimize etmek için ayrıntılı Eylem Planı'nı kullanabilirsiniz. Bu, hem güvenli bir emekliliğe doğru ilerlemenizin sürekli takibini, hem de yatırımları yeniden dengeleme veya değiştirme zamanı geldiğinde anında uyarılar ve rehberliği içerir.

Jemstep, bir finansal planlayıcının Jemstep'i en düşük seviyede bile kullanmanın maliyetinin 50 kat veya daha yüksek olduğunu söylüyor.

Jemstep vs Personal Capital vs. Wealthfront vs. Betterment

Çevrimiçi portföy yönetimi alanında çok fazla sayıda oyuncu var - bunlar nasıl farklı ve kim en iyisi? Yüksek seviyedeki temel farklardan biri, Jemstep'in gerçekten teknoloji odaklı olması ve emeklilik portföylerinin kontrolünü ele almak isteyenler için çok kapsamlı bir çevrimiçi çözüm sunmasıdır. Jemstep, kullanıcılara kullanımı kolay bir web arayüzünde harekete geçmeleri için ihtiyaç duydukları adım adım rehberlik sunmak için patentli yatırım teknolojisini kullanır.

Jemstep, rakiplerinin her ikisi de Personal Capital ve Wealthfront'ın aslında bir web ön ucuna sahip geleneksel brokerler veya servet yöneticileri olduğunu söylüyor. Ve geleneksel bir komisyoncu ya da varlık yöneticisi gibi, varlıklarınızı sizin yerinize yönetmek için onlara ödeme yapmanızı ve hizmeti kullanabilmeniz için, varlıklarınızın tamamını ya da bir kısmını kendi aracılıklarına aktarmalısınız. Varlıkların yönetimini onlara devredersiniz. Jemstep kendini yönetmek veya ikinci bir fikir almak isteyenler için daha fazladır. Varlıklarınızı Jemstep'e aktarmazsınız ve mevcut aracılık hesaplarınızı koruyabilirsiniz. Kendi hesaplarınızı, fiyatın bir bölümünde kolayca yönetebilmenizi sağlayan yüksek kaliteli yönlendirmeye sahip olursunuz.

FutureAdvisor, hem tavsiyede bulunduğumuz hem de yönetim altındaki varlıkları almadığımız için belki de en yakın rakibidir. Jemstep'i FutureAdvisor'dan ayıran şey, Jemstep'in bir çözümden çok daha fazlası ve kişiye özel olması. Örneğin, çiftler için birleşik varlıkları tanımadılar. Öte yandan, portföyünün yönetimini başkasına devretmek isteyen yatırımcılara İyileştirme ayrılmıştır. Hizmete transfer edebilecekleri nakit paraları olan yeni bir yatırımcıya çok uygun görünüyorlar. Yatırımları ve hesapları olan biri için çok uygun görünmüyorlar - yatırımcının tüm varlıklarını satması ve nakit parayı daha iyi duruma getirmesi gerekiyor, bu da yatırımcı için çok olumsuz vergi sonuçlarına yol açıyor.

Son Oyun: Daha Entegre Para Yönetimi Çözümü

Jemstep Pazarlama Direktörü Suzanne Pallo şunları açıklıyor:

“Misyonumuz, insanların refahını iyileştirmek için insanların ilerlemesini ve daha iyi yatırım kararları almasını kolaylaştıran eyleme dönüştürülebilir tavsiyeler sunmaktır. Bu yılın başlarında da bir çalışma yaptık ve insanların% 76'sının finans profesyonellerinin nasıl telafi edildiğini anlamadığını ve% 73'ünün ücretlerle ilgili bilgileri nasıl bulacağını belirleyemediğini gördük. ”

Çalışıyormu? Jemstep bu etkileyici istatistikleri şu ana kadar sağlar:

• 10,000'den fazla kişi Jemstep hizmetlerini kullanıyor ve varlıklarını 2 milyar dolardan fazla olan portföyleri yönetiyor.
• Bunlar arasında, kişiselleştirilmiş bir eylem planı almış olanların yaklaşık yüzde 20'si, satın alma veya satma önerilerinden birini veya daha fazlasını uygulayarak emeklilik sonuçlarını iyileştirmiştir.
• Jemstep’in tavsiyesini takip eden ortalama yatırımcının, emekliye ayrılacak ek bir 290,000 dolar olması bekleniyor.

Investmentmatome evet diyor, Jemstep kesinlikle yatırımcıların rahat bir emeklilik için en iyi rotaya çıkmasına yardım ediyor.

Jemstep'e kaydolmak veya ürün hakkında daha fazla bilgi edinmek mi istiyorsunuz? Sitelerine göz atın.