Hediye Aşaması Tanımı & Örnek |

Nedir:

Bir hediye aşaması bir kişinin planlamaya başladığı veya aktif olarak vermeye başladığı zamandır. emlak planlamasının bir parçası olarak servet.

Nasıl çalışır (Örnek):

Diyelim ki Jane Smith 87 yaşında ve bir ömür boyu tasarruf ve yatırım için yaklaşık 3 milyon dolar biriktirdi. Hayatının geri kalanı için tıbbi ve yaşam masraflarını ödemek için yaklaşık 1 milyon dolar gerekeceğini tahmin ediyor. Kalan 2 milyon dolar, seçtiği gibi vermek. Oğluna bir milyon dolarlık güvence koyar ve yerel bir hayvan barınağına 1 milyon dolar değerinde hisse senedi bağışlamaya karar verir.

Pek çok insan mallarının büyüklüğünü azaltmaya çalışır. arazi. Bu, hediyelerin hediye-vergi muafiyet sınırının altında olduğu sürece ölüm vergilerini tetiklemeden yapılabilir. Bir hediye vergisi, bağışçı hala hayatta iken, bir kişinin diğerine verdiği değerdeki herhangi bir şey için federal vergi. Bir eşe veya siyasi bir organizasyona verilen hediyeler genellikle hediye vergisine tabi değildir (örneğin, ABD vatandaşı değilse, vergiye tabi olabilir). Ek olarak, bir kişi doğrudan üniversite harçları veya sağlık faturaları ödediyse, hediye vergisi de geçerli değildir.

Neden Önemlidir:

Hediye aşamasında, vergi öncelikleri değişmektedir. Çoğu yatırımcı vergi planlaması sürelerinin çoğunu gelir vergisini en aza indirmek için çalışırken harcarken, hediye aşamasında öncelik, emlak vergisini ve yatırımcının varlıklarını devralacak olanlara yükü en aza indirir.

Hediye süreci çok ödüllendirici bir zaman olabilir. yatırımcı için önemli nedenlere büyük miktarlarda para verebilmesini ve bu parayla cesur beyanlarda bulunabilmesini sağlar.

Vergi kurallarının karmaşık olması ve vergi kurallarının karmaşık olması nedeniyle emlak vergisinin iyi bir vergi danışmanının tavsiyesi gerekir. eşikler değişir. Bir vergi alıcısı hediyeyi satıyorsa vergi yükümlülüğü daha da karmaşıklaşır, ki bu genellikle insanların arabalara, sanatlara ya da gayri menkullere bağışta bulunduğu zaman olur.