Disney Dünyasına Bir Gezi Finansal Planlama Hakkında Çok şey Öğretebilir

Rich Durso, CFP, AEP, MBA tarafından

Rich hakkında daha fazla bilgi edinin Investmentmatome's Advisor

Bir seyahat planlarken olduğu gibi, mali durumunuzu yönetmek zor olmak zorunda değildir. Sadece temel bir stratejiniz olmalı. Başlamanız için sekiz ipucu:

Hedefler belirlemek

Herhangi bir finansal planın ilk kısmı, hedefler belirlemek ve eşiniz veya başka bir şeyle aynı sayfaya girmek. İletişim her şeyden önemlidir. Hedeflerinizi oluşturmak ve bunları kağıda dökmek için birlikte çalışıyorsanız, bunları başarmak için ne gerekiyorsa yapmaya daha elverişli olursunuz. Çocukları kolejden geçirmek, bir tatil evi ya da 40 yıllık emekliliğiniz boyunca yaşam tarzınızı sürdürmek ister misiniz? Eşim ve ben Disney World'ün merak ve neşesini iki çocuğumuzun gözünden yaşamak istedik.

Nakit akışını / tasarruf stratejisini yönetin

Yolculuğa ne kadar harcama yapabilirsin? Bu karara birçok faktör katılıyor, ancak uygunluğun maliyete değip değmeyeceğine karar vermelisiniz. Monoray sistemde ne tür bir Disney tesisi (lüks, orta, değer), ne tür bir yemek planı, en yüksek veya yoğun olmayan sezon, uçuş süreleri vb. İçin ne kadar yolculuk için ödeme?

Bu alıştırma, emeklilikte ideal yaşam tarzınızı yaşamak için şimdi ne kadar tasarruf etmeniz gerektiğini belirlemede yardımcı olabilir. Oraya ulaşmak için ne gerekiyor? Gelirinizi daha az masrafla incelemek ve kalan her şeyi kaydetmek yerine, betiği çevirin. Gelirinizi, neleri kaydetmek istediğinizi (hedeflerinize ulaşmak için) daha azı ile analiz edin ve geriye kalanları geçirin.

Çocuklarına öğret

Disney ucuz değil. Çoğu insanın inanılmaz bir seyahat için oldukça uzun bir süreliğine tasarruf etmesi gerekir. Çocukları hala genç ve izlenimsizken bu değerleri aşılamıyorsunuz? Karım ve ben, piggy bankalar için para ile ev etrafındaki işleri ödüllendirmeye karar verdik. Çocuklarımıza Disney World'e gitme hedefimiz hakkında konuştuk ve her birimizin kurtarılmamıza yardımcı olması gerektiğini bilmelerini sağladık. Kalacak kadar para biriktirdiğimizde, bir aile toplantımız vardı ve onlara 3,55 dolar tasarruf etmemizi sağladık (kızlarımızın domuzcuk bankalarındaki tam miktar). Üst kata koştular, domuzcuk bankalarını aldılar ve yardım edebileceklerini söylediler.

Oyun planı

Disney World'ün yanı sıra herhangi bir finansal plan için bir gezi planlamak için çok koordinasyon ve araştırma gereklidir. Kitapları okuyun, Web'i araştırın ve son zamanlarda oraya seyahat eden arkadaşlarla konuşun. Orada olan muazzam miktarda bilgi ile bunaltılmayın. Seyahatinizi birkaç basit adımda düzenlerseniz, bu hissi azaltabilirsiniz.

Sizin için ne işe yarayabilir planlarınızı bir elektronik tablo üzerinde organize etmektir. Yolculuğunuzun günlerini listeleyin, daha sonra erken açılmalara veya geç kapanmalara göre hangi parkları ziyaret etmek istediğinize karar verin. Bunu takiben, yemek, hızlı geçişler ve karakter buluşma ve selamlar kitap. Her şeyin doğru olduğundan emin olmak için e-tablonuzu Disney web sitem ve telefon uygulamasına göre karşılaştırın.

Finansal planlama ile ilgili olarak, bir oyun planı geliştirmek, mali kaynaklarınız, nerede olmak istediğiniz ve oraya ulaşmak için ne yapmak istediğinize ilişkin olarak bulunduğunuz yerlerin dikkatli bir şekilde koordine edilmesini gerektirir.

Risk yönetimi

Birden fazla nesiller boyuta sahip olan bir seyahat için çok para harcadığında, seyahat sigortası yaptırmak akıllıca olabilir. İnsanlar hastalanır ve hayat yaşanır, bu yüzden seyahatinizin rahatlığının küçük bir yüzdesini neden rahat etsin diye ödemezsiniz? Umarım, sigortayı kullanmak zorunda kalmazsınız, fakat tam tersi durumda (diğer risk yönetimi önlemlerine benzer: sağlık, yaşam, maluliyet, uzun süreli bakım, mal ve zayiat sigortaları).

Duygularını kontrol et

En iyi planların olduğunu düşündüğünüz şeyleri ortaya koymuş olabilirsiniz, ancak duygularınız cazip gelebilir: Çocukların otelin havuzunda kalmayı tercih ettiğini veya sıcak güneşte 20 dakika beklemeniz gerektiğini görebilirsiniz. Bir Pocahontas ile tanışmak ya da masanız hazır olmayabilir. Ama “Frozen” filminden Elsa'nın söylediği gibi, “bırak gitsin”. Özellikle tatildeyken, bu duyguların en önemli olana odaklanmanızı sağlamasına izin vermeyin: eğlenceli, kaliteli aile zamanı.

Finansal planlama ile ilgili olarak, duygularınızın kontrol altına alınmasına izin verme dürtüsüyle savaşmalısınız. Uzun vadeli, gerçek hayattaki yatırım sonuçlarının en büyük belirleyicisi yatırımcı davranışıdır. Uzun vadeli mali planınızda inanç ve güven var. Panik yapmayan yatırımcılar, duygularını daha iyi elde etmelerine izin veren diğer yatırımcılardan çok daha iyi sonuçlar elde ediyorlar. Uzun vadeli bir mali plan geliştirin, olumsuz etkileri engelleyin, planlayıcınızla birlikte çalışarak zaman içinde herhangi bir düzeltme yapıp hayatın tadını çıkarın.

Emlak planlaması

Bazen bir gezi planlamak, emlak belgelerinizi sırayla almak için gereken itici güçtür. Çoğu insanın üç belgeye ihtiyacı vardır: vekaletname, vekaletname ve mali vekaletnamesi. Küçük çocuklarınız varsa vesayet şartlarına ihtiyacınız olacak. Dijital varlıklarınızın envanterini alın. Bu belgeyi koruyun ve bulunduğunuz yerdeki vekaletinizi bildirin. Mülkiyet belgelerinize eklemek istediğiniz bir şey olabileceğinden, etik istekler ve aile aşk mektuplarına bakın.

İyi eğlenceler

Planlamayı ve kaydetmeyi bitirdiğinizde, emeğinizin meyvelerinden zevk alırsınız. Hayatı dolu dolu yaşayın ve uygun çalışma ve oyun dengesine ulaşın.