Finansal Planlayıcı Tanımı ve Örnek |
Touring the Best Home in LOS ANGELES Under $5 Million Dollars!
İçindekiler:
Nedir?
A mali planlamacı , bir ücret karşılığında, bireylere yardımcı olan güvenilir bir profesyonel ve kurumlar finansal hedeflerine ulaşma ve araçlarını ve mali durumlarını göz önünde bulundurarak dikkatli bir yatırım ve para yönetimi yoluyla net değerlerini artırmaları.
Nasıl çalışır (Örnek):
Bir finansal planlamacı bir yatırım danışmanına benzer yatırım yöneticisi, yatırım danışmanı veya finansal danışman
Finansal planlamacılar, eğitim, emlak ve emeklilik planlaması ile ilişkili riski yönetmek için varlık tahsisi ve vergi planlamasını birleştirir. Finansal planlamacılara yönelik sertifikalar, Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP), Kayıtlı Finansal Planlayıcı (RFP) ve Chartered Financial Consultant (ChFC) 'yi içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir. Çoğu durumda, bir finansal planlamacı bu tanımlardan birden fazlasını taşıyacaktır. Buna ek olarak, bazı finansal planlamacılar aynı zamanda müşterilere daha eksiksiz hizmet vermek için aracılık lisansları alabileceklerdir.
Neden Önemlidir:
Bir finansal planlamacının para yönetimi ve yatırım teknikleri konusunda özel bir eğitimi ve deneyimi vardır. finansal hedeflerine en iyi şekilde nasıl ulaşabilecekleri konusunda başkalarına tavsiyede bulunmayı hak eder. Bununla birlikte, çıkar çatışmasından kaçınmak için finansal planlayıcınınkinden ayrı bir kuruluşta yatırım portföyü bulundurulması tavsiye edilir.