Nedir?
Мнимые числа реальны.
İçindekiler:
- A
- Bir finansal danışman yatırım danışmanına, finansal planlamacına, yatırım yöneticisine veya yatırımına benzer Bir danışman, bir müşterinin mevcut finansal durumunu analiz eder ve müşterinin makul, ulaşılabilir finansal hedefler belirlemesine yardımcı olur. Geniş bir yelpazede soruları yetkin bir şekilde ele alabilir. Mali müşavirler aynı zamanda yatırım tavsiyelerinde bulunurlar, objektif tavsiyeler verirler ve müşterilerin hayat kararlarının mali sonuçlarını tartmasına yardımcı olurlar. Ayrıca müşterilerinin düzenli kalmasına yardımcı olurlar.
- Çoğu eyalette, herkes bir finansal danışmanı arayabilir çünkü az sayıda lisans gerekliliği ve çok az düzenleme vardır. Bununla birlikte, mali müşavirlerin elde edebilecekleri bazı referanslar vardır ve en yaygın olanları Sertifikalı Mali Planlayıcı (CFP) atamadır. Bir danışman CFP testini geçmeli, uygun düzeyde bir önceki eğitime sahip olmalı, bir etik kuralları imzalamalı ve CFP atamasını kullanma hakkını elde etmeden önce birkaç yıllık gerçek planlama deneyimine sahip olmalıdır. CFP'ler ayrıca, her yıl, belirli bir saat süren sürekli eğitim almaları gerekir.
A
mali müşavir (ayrıca mali müşavir olarak yazılmıştır) insanlara ve işletmelere uzun vadeli finansal hedefler koymalarına yardımcı olan eğitimli bir yatırım uzmanıdır. Nasıl çalışır (Örnek):
Bir finansal danışman yatırım danışmanına, finansal planlamacına, yatırım yöneticisine veya yatırımına benzer Bir danışman, bir müşterinin mevcut finansal durumunu analiz eder ve müşterinin makul, ulaşılabilir finansal hedefler belirlemesine yardımcı olur. Geniş bir yelpazede soruları yetkin bir şekilde ele alabilir. Mali müşavirler aynı zamanda yatırım tavsiyelerinde bulunurlar, objektif tavsiyeler verirler ve müşterilerin hayat kararlarının mali sonuçlarını tartmasına yardımcı olurlar. Ayrıca müşterilerinin düzenli kalmasına yardımcı olurlar.
Mali müşavirlerin, müşterilere hayatın her aşamasında ve çeşitli durumlarda yardımcı olması için vergi planlaması, varlık tahsisi, risk yönetimi, emeklilik planlaması ve mülk planlaması konularında uzmanlığa sahip olması gerekir. Bazı durumlarda, bir müşteri mali danışmanının bir müdidat olarak hareket etmesine izin verecektir, yani müşterinin önceden onay için müşteriye danışmaksızın danışanın adına karar vermek için danışmana izin vermesi anlamına gelir. Mali müşavirler genellikle saat başı ücret alırlar veya müşteriyi yönetim altındaki varlıkların yüzdesini alırlar.
Neden Önemlidir?
Mali müşavirler, milyonlarca insanın finansal olarak organize olmasına yardımcı olur ve eğitimli hayat kararları vermelerine yardımcı olur.
Çoğu eyalette, herkes bir finansal danışmanı arayabilir çünkü az sayıda lisans gerekliliği ve çok az düzenleme vardır. Bununla birlikte, mali müşavirlerin elde edebilecekleri bazı referanslar vardır ve en yaygın olanları Sertifikalı Mali Planlayıcı (CFP) atamadır. Bir danışman CFP testini geçmeli, uygun düzeyde bir önceki eğitime sahip olmalı, bir etik kuralları imzalamalı ve CFP atamasını kullanma hakkını elde etmeden önce birkaç yıllık gerçek planlama deneyimine sahip olmalıdır. CFP'ler ayrıca, her yıl, belirli bir saat süren sürekli eğitim almaları gerekir.
Bazı kuruluşlar, Ulusal Mali Müşavirler Birliği (NAPFA), Finansal Planlama Derneği (FPA) dahil olmak üzere insanların nitelikli mali danışman bulmasına yardımcı olur. Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu.
