Nakit Akışı Planları Tanım ve Örnek |

Ne:

Nakit akış planları , nakit girişlerini tahmin etmek için şirketlerin yaptıkları stratejik belgelerdir. çeşitli dönemlerde çıkışlar. Sigorta dünyasında nakit akışı planları, sigorta primlerinin nakit akışı ile ödenmesini koordine eder.

Nasıl çalışır (Örnek):

XYZ şirketinin bir başlangıç ​​widget yapımcısı olduğunu varsayalım. Her ay 50 $ 'lık bir ayda 4,000 widget satmayı, bazı aylarda 50.000 $' lık ve diğer aylarda $ 100,000 nakit harcamayı ve Aralık ayında 75.000 $ 'lık ekipman satın almayı beklemektedir.

Şirket XYZ, en azından bir temel nakit akışı planı oluşturmalıdır. Bu harcamaların gerçekleştiği dönemlerde karşılanması için yeterli nakit var. Aksi takdirde, nakit ihtiyaçlarının yetersiz kalması ve ya hızlı bir şekilde sermaye artırması (pahalı olan), çalışanların işten çıkarılması ya da hatta operasyonların durdurulmasıdır.

Sigortacılık açısından, nakit akış planı sık sık sadece bir kerede taksit halinde sigorta primi ödemek anlamına gelir. Örneğin, araba sigortası primleri genellikle altı ayda bir değerlendirilmektedir. Yılda iki kez çok büyük bir miktar ödemek yerine, sigorta şirketleri genellikle nakit akış planlarını sigorta şirketleri ile her ay nakit akışlarını her ay "düzleştirmek" için ayda bir- altıncı ödeme yaparlar.

Neden Önemli:

Nakit, hem evde hem de çoğu şirkette kraldır. Kurumsal bütçeler çok önemli olmasına rağmen, bu bütçelerin nakit olmayan kısımları, şirketlerin belirli bir süre içinde nakit tükenip bitmeyeceklerine karar vermelerine yardımcı olmada çoğu zaman az kullanışlıdır. Nakit akışı planına sahip olmak, şirketlerin sermaye artırmaya ya da daha fazla borçlanmaya ihtiyaç duyduklarını tahmin etmelerine yardımcı olur.

Benzer şekilde, sigortacılık işindeki nakit akışı planları, sigorta şirketleri için nakit alınmasını geciktirebilir, ancak büyük olasılıkla daha yüksek bir oran sağlarlar. genellikle daha büyük, seyrek ödemeler yerine küçük, düzenli ödemeler yapabilen sigorta şirketlerinden tahsilat.