Neden Altın Tasarruf Hesabınızdan Daha Güvenlidir?

Amerika Birleşik Devletleri bir tasarruf ülkesi haline gelmiştir.

Bir keresinde para yönetimi mantrası Wall Street'in finans şirketleri tarafından desteklenenler de dahil olmak üzere geleneksel yatırımlarda kaosa karşı sağlıklı bir tepki, açgözlülük ve kayda değer bir güvenlik eksikliği. Planlar ve emekli maaşları başı dertte. Korku, bireysel bir tasarrufun genel bir finansal sistem çöküşünde bir gecede kaybolabileceğidir. Her şeyi geçersiz kılmak, şeylerin iyiye gitmeden önce daha da kötüye gideceği ve meselenin kendi ellerine geçme zamanının geldiği duygusudur.

Altın, değişen para psikolojisinin önemli bir faydacısı olmuştur. Dünya Altın Konseyi, külçe yatırım talebinin her zaman yüksekte olduğunu bildiriyor. Altın ETF'leri - fiziksel altın talebi için bir zeka - küresel bazda etkileyici büyüme istatistiklerine dönüşmeye devam ediyor. 2004 yılının sonunda kuruluşundan bu yana,

SPDR Gold Trust ETF (NYSE: GLD) % 275 arttı. Geçen ay bu haber bülteninde de bildirildiği üzere altın madeni para talebi de tüm zamanların en yüksek seviyelerinde seyrediyor. Amerikalılar tasarruf ediyorlar, ancak giderek artan tasarruflara ve genel sistemik risklere karşı korunma olarak altınları da ekliyorlar.

[Gümüşle de hedge etmek ister misin? Yatırım kılavuzumuzla birlikte:

iShares Silver Trust ETF (NYSE: SLV) ile başlayabilirsiniz. Geçtiğimiz on yılda, aşağıdaki tabloda gösterildiği gibi, geri dönüş altın üzerine sevindirici olmuştur. Tabloyu derlerken, sayıları bir noktaya getirmek için gerekenden daha iyi gösterecek şekilde eğmemeye dikkat ettim. Herhangi bir yıl içinde alçaktan yükseğe, hatta ortalama fiyatlara dayandırarak geri dönüşü fazla vermedim - her ikisi de çok daha yüksek getiri ile sonuçlanacaktı - ancak takvim yılı fiyatlarında doğrudan.

Altın, son 10 yılın sekizinde% 19 veya daha iyi bir getiri sağladı - sürekli olarak altının sözde volatilitesine karşı çıkanlar için bir "esnaf", ama felaketten korunmak için satın alanlar için "eski güvenilir" Küresel ekonomideki olayların dönüşü

Son on yılda herhangi bir zamanda altın satın alan ve en az üç yıl boyunca elinde tutan herkes, sahiplerine sağlam bir getiri sağlamıştır.

Dahası, gerçek oran Son sütunda gösterilen getiri - verim eksi enflasyonu - portföy planlamacılarının hayallerinin bir parçasıydı. 2004 ve 2008'in iki yılını hesaba katarken bile, dokuz yıllık dönemdeki ortalama reel getiri oranı% 8.5 idi.

Eğer altının performansını tanımlamak için tek bir kelime kullanacak olsaydım. Geçtiğimiz on yılda "stalwart" olurdu. Akla gelen diğer kelime "tutarlı" dır. Bu iki kelime, zor kazanılmış varlıklarına tutunmak isteyenlerin kalbine yakın ve yakındır.

Tablodaki reel getiri oranları, Gölge Devlet İstatistiklerinin (SGS) oluşturduğu enflasyon oranları kullanılarak elde edildi.. SGS metodolojisi benim görüşüme göre, daha güvenilir olmakla birlikte, enflasyon oranının ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu (BLS) Bürosu tarafından kullanılandan daha yüksek bir ölçüme sahip olmasına rağmen. Sonuç olarak, SGS istatistikleri, reel getiri oranının daha doğru bir yorumuna kendini göstermektedir. BLS sayılarını kullanırsak, reel getiri oranı daha yüksek olurdu. SGS, 1980 yılındaki Emek İstatistikleri Bürosu'nun hedonik düzenlemelere gitmeden önce kullandığı enflasyon için aynı istatistiksel formatı kullanmaktadır. Birçok ekonomist, Tüketici Fiyat Endeksi'nin güncel versiyonunun enflasyon oranını düşürdüğüne inanmaktadır.

Tasarruf planlarında sıklıkla göz ardı edilen sorunlardan biri de para erozyonunun uzun vadeli etkileridir. İzole altın gerçek getiri oranına bakmak yerine, bir kez daha SGS enflasyon rakamlarını kullanarak dolar bazlı tasarrufların reel getiri oranını dikkate alalım.

Sağ sütundan görebildiğiniz gibi, banka tasarruflarından elde edilen getiri ve buna bağlı olarak getiri bazlı yatırımların çoğu, enflasyon dikkate alındığında kırmızı renkte.

# - ad_banner_2- # dedi ki, Bu özel raporun amacı, sizi bankaya gitmeye ve hesaplarınızı boşaltmaya ikna etmek değildir. Daha ziyade, uzun vadeli parasal daralmanın etkilerini azaltmak için tasarruf planınızı çeşitlendirmenin önemini vurgulamak gerekiyor.

10 yıl boyunca işler kötüden kötüye gitti. 2002 yılında reel getiri oranı% 4.49 idi. 2010 yılında düşüş oranı% 8.43 idi - son 10 yıldaki en yüksek oran. 2011, çok daha mutlu bir notla bitmeyecek gibi görünmüyor.

Dolar bazında hesaplarda kaybolanlar ile basit bir çeşitlendirmeyle altınya ne kazandırılabildiği arasındaki düşüş de hesaba katılmalıdır. 2010 yılında, 10.000 $ 'lık bir mevduat belgesi, enflasyondan sonra 9,157,00 ABD Doları değerinde olurdu. En az 10,000 dolarlık altın, enflasyondan sonra 11.638 dolar değerinde olurdu. Bu yaklaşık 2.500 $ 'lık bir artışa karşılık geliyor -% 27'nin üzerinde bir fark!

Yatırım Cevap:

Enflasyonun açık ve mevcut bir gerçeklik olduğunu ve gerçekten de paranın değerini etkilediğini dikkate aldığımızda Bankada ya da para piyasası hesabında depoladık, tekerlekleri dönüyor. Bir çare - ve sık sık alınan - daha yüksek risk ile ilişkili yatırımlarda daha yüksek getiri elde etmek, Jon Corzine yaklaşımı. Hepimiz bunun Corzine ve MF Global için nasıl sona erdiğini biliyoruz. Daha yüksek getiri beklentisi, her zaman potansiyel kayıp riskini de beraberinde getiriyor - tasarruflarımızdan beklediğimiz şeyin tam tersi. Sonunda, en iyi yaklaşım zaman aşınmış olanıdır - yüzyıllar boyunca bize gelen. Anlamak en kolay, en kolay ve son 10 yıldır en güvenilir olanıydı. En iyi çözüm altın tasarrufu yapmaktır.

Editörün Notu:

Bu yazı orijinal olarak USAGOLD-Centennial Precious Metals tarafından yayınlanmıştır.