ETF Yatırım: Etrafında Nasıl Alışveriş Yapılır ve Doğru Fon Nasıl Seçilir?

Tüm seçeneklerin şaşkına uğramış bir bakkalın tahıl koridorunda hiç durdun mu? Çeşitlilik genellikle bir karar vermeyi zorlaştırır - yeni bir tahıl denemesine rağmen oldukça düşük riskli bir çalışmadır.

Ama bir kapriste yatırım almak felaket olabilir. Ve yalnızca ABD'de listelenen 2.000'den fazla borsada işlem gören para ya da ETF ile, bir tane seçerken tahıl koridoru sorunuyla karşılaşabilirsiniz.

Seçeneklerinizi daraltmanın bazı yolları.

Hedeflerinizi tanımlayın

Yatırım hedeflerinizi belirlemek, esas olarak hisse senedi gibi işlem gören yatırım fonları olan ETF'lerinizi seçmenize yardımcı olacaktır. Portföyünüzü çeşitlendirmek, belirli özelliklere sahip şirketlere yatırım yapmak, yatırım fonlarına daha düşük maliyetli bir alternatif bulmak mı, yoksa sadece craze'ye girmek mi istiyorsunuz? (Bu yatırımlara aşina değil mi? ETF'lerin nasıl çalıştığını öğrenin.)

Her yatırımda olduğu gibi, yatırım yapmayı planladığınız paraya ne kadar zamanda ihtiyacınız olacağını düşünün. Uzmanların çoğu, önümüzdeki beş yıl içinde ihtiyacınız olacak parayı yatırmamanızı tavsiye ediyor. Ve eğer emeklilik için tasarruf etmek, işvereninizin 401 (k) maçından yararlanmak, bir acil durum tasarruf hesabını finanse etmek veya yüksek faiz ödemek gibi diğer kısa veya uzun vadeli hedeflerinizin pahasına harcamaya yatırım yapmayın. borç.

Bir sıralama işlemi kurmak

Neyi başarmak istediğinizi öğrendikten sonra, bunu yapmanıza yardımcı olabilecek ETF'leri tanımlayın. ETF'lerin büyüyen evreni için birçok yol vardır, ancak yaratıcı olmak zorunda değilsiniz. Hedeflerinize bağlı olarak, geniş pazar ETF'lerinden birine yatırım yapmak iyi bir uyum olabilir. Yalnız kalmayacaksınız: Varlıklar tarafından en büyük ETF, aynı zamanda pazarın en eski, Standard & Poor's 500 Endeksini izler.

Aşağıdaki liste kapsamlı değildir, ancak farklı sıralama ölçütleri için iyi bir başlangıç ​​noktasıdır. Çevrimiçi aracıyla bir hesabınız varsa, size ek seçenekler sunabilir. (Bir hesabınız yok mu? ETF yatırımcıları için en iyi brokerlere göz atın.) Ayrıca, vize işleminde ETF.com veya Morningstar.com gibi siteleri de kullanabilirsiniz.

• Varlık sınıfı: En popüler yatırımlar - hisse senetleri ve tahviller - ETF şirketlerine hükmetmektedir. Ancak bazı fonlar, diğer varlık türleri arasında, emtia, para ya da alternatif yatırımlardan oluşmaktadır. Diğer ETF'ler, yukarıdakilerin bazı kombinasyonlarını içerir.
• Coğrafya: Bazı ETF'ler küresel yatırımlara sahiptir. Diğerleri, belirli bölgelere - gelişmiş veya gelişmekte olan pazarlara - diğerlerinin yanı sıra - ülkeler ve hatta bireysel devletlere odaklanmaktadır.
• Segment: Bu, ETF'nin sahiplerini oluşturan varlıkları sınıflandırmanın bir yoludur. Özkaynak tabanlı fonlar için şirket boyutunu (büyük, orta, küçük veya mikro kapak) veya endüstriyi (örneğin teknoloji, enerji veya finansal şirketler) düşünün. Sabit gelirli ETF'ler için, yüksek verim ve yatırım dereceleri de dahil olmak üzere kurumsal veya belediye tahvilleri gibi kurumsal düşünün.
• Yatırım stili: ETF'ler, belirli bir yatırım stratejisini ifade etmenin yararlı bir yolu olabilir. Örnekler, yatırımlarınızı değerlerinizle hizalamayı içerir; En hızlı büyüyen veya değeri düşük olan stokları bulabilen büyüme veya değer bazlı fonlara yatırım yapmak; ve aktif olarak yönetilecek bir fona yatırım yapmak, yani yöneticileri düzenli olarak değiştirebilir.
• Holdings: ETF'lerin çoğu, her gün genel olarak halka açık olan endekslere dayanmaktadır. Bu saydamlık, ETF'lerin bir temyizidir. Belirli bir holding ile bir fonda yatırım yapmak istiyorsanız, karışımın içinde olduğundan emin olabilirsiniz. (Endeks fonlarıyla yatırım yapma hakkında daha fazla bilgi edinin).
• giderler: Tüm ETF'ler ucuz değildir. Yatırım Şirketi Enstitüsüne ait verilere göre, yıllık idari giderler - gider oranı -% ortalama ortalama hisse senedi ETF'si için% 0,52 ve ETF için ortalama% 0,11 oranındaki ETF oranıdır. En pahalı ETF’nin gider oranı% 9.2’dir. Ücretler, sağlayıcıya bağlı olarak S & P 500 gibi, aynı endeksi takip eden fonlar için de değişebilir.
• Performansı: Geçmiş performans hakkında söylenecek sözleri, gelecekteki sonuçları dikte etmeyeceğinizi biliyorsunuz, ancak satın aldığınız paranın en iyi performans mı yoksa bir gecikmeli mi olduğunu bilmek önemlidir.

Bütün riskleri bilir

ETF’nin risklerinden haberdar olun, piyasada olan her şeyin dışında. Bunlar likidite içerir - zaman geldiğinde ne kadar kolay satın alabilir veya satabilirsiniz - ve kapanma potansiyeli. İkincisi, bir fonun idari maliyetleri karşılamak için yeterli varlıklara sahip olmaması durumunda gerçekleşebilir.

Birkaç seçenek arasında tartışıyorsanız, her bir fonun varlığını, ortalama günlük işlem hacmini ve ne kadar süreyle işlem yaptığınızı gözden geçirmek isteyebilirsiniz. (Bunun yerine geleneksel bir yatırım fonu isteyebileceğinizi düşünün? ETF'lere karşı yatırım fonlarını görün.)

Kaynağı düşünün

Son olarak, bir avuç marka tarafından yapılan pek çok tahıl, aynı zamanda ETF'ler. Bloomberg LP'nin verilerine göre, üç şirket - BlackRock, Vanguard Group ve State Street, ETF piyasasının varlıklarının% 83'ünü ve dünyanın en büyük 50 fonunu izliyor.

Elbette, diğer ETF sağlayıcıları oyunculardır. Charles Schwab'ın şu anda 200 artı uzunluğundaki komisyon içermeyen ETF'lerin bir listesi var. Ancak, şansınız, izlediğiniz fonların büyük üçten biri olmasıdır. Avantaj? Bu şirketlerin kanıtlanmış bir sicili var. Dezavantaj? Eh, bu oligopoller hakkındaki görüşlerinize bağlı olabilir.

Anna-Louise Jackson, kişisel finans sitesi olan Investmentmatome'de çalışan bir yazardır. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7.