Bu Devrimci Değişimlere En Çok Katkıda Bulunan% 1 gibi Yatırımlar |

% 1'in büyük çoğunluğundan farklı olarak yatırım yapması. bize? Daha akıllı yatırım yaparlar mı? Ne olursa,% 99'luk açığı kapatmak için ne yapabilirim?

İşte bu iyi haber: Bir zamanlar para kazanan seçkinlerin tek eyaleti olan yatırım tavsiyeleri, stratejileri ve varlık sınıfları şu anda beş rakamlı portföyler için geniş ölçüde kullanılabilir durumda. Sekiz rakamlı olanlara çok daha fazla.

1. Yüksek Kaliteli Yatırım Önerilerine Çevrimiçi Erişim

Son birkaç on yılda, çoğu endüstri teknoloji tarafından kesintiye uğramıştır ve şu anda çevrimiçi hizmetler tarafından desteklenmektedir. Örneğin, seyahat endüstrisi, bir zamanlar bireyler olarak araştırma yapan ve tatillerini çevrimiçi olarak rezerve eden seyahat acenteleri tarafından hizmete sunuldu. Sınırlar gibi geleneksel tuğla ve harç kitap perakendecileri Amazon juggernaut'una yol açmıştır. Netflix, ev eğlence sektörünü başını bir kez domine eden Blockbuster'a vurdu. Ve elbette, iTunes'un müzik endüstrisini nasıl dönüştürdüğünü unutmayalım. Liste devam ediyor.

Kesinti sonunda yatırım endüstrisi için de geldi. Geleneksel servet yönetimi şirketlerinin sağladığı derinlemesine, yüksek çapta yatırım tavsiyesi bir zamanlar sadece en zengin yatırımcı segmenti için mevcuttu. Şimdi, yatırımcıların ihtiyaçlarına göre kişiselleştirilmiş gerçek zamanlı veri ve analitik sağlayan teknolojiye erişim sayesinde, yeni araçlar ve hizmetler, 50.000 $ veya 5 milyon $ 'lık bir portföyü olursa olsun, tüm yatırımcılara yüksek kaliteli yatırım kılavuzluğuna erişim sağlar.

2. Yüksek Hesap Minimum Fonunun Tiranlığının Sonu

İki kelime, aramızda çok yüksek net değere sahip olanların sahip olduğu uzun vadeli avantajı özetleyebilir: "hesap minimum." Bu, bir yatırımcının belirli bir fona ya da başka bir araca yatırım yapmak için sahip olması gereken asgari fon miktarına atıfta bulunur ve bu tutar 100.000 $ 'dan ya da bunun için ayrı ayrı yönetilen bir hesap (SMA) için birkaç milyon dolar ya da daha fazlası için geçerlidir. elit bir hedge fonu için.

[InvestingAnswers Özelliği: Bizden Kalanlar İçin Bir Hedge Fonu]

Bu hesap, onları ekonomimizin en zengin şeridinin dışındaki herkese sınırsızlaştırdı. 200.000 $ 'lık yatırım yapacak bir aile için bile, 100.000 $' lık bir hesap asgari bir başlangıç ​​değildir çünkü bu, toplam varlık tabanının% 50'sinin, ihtiyatlı bir çeşitlendirme stratejisi değil, tek bir riske yatırılacağı anlamına gelecektir.

Basitçe, birçok fon yöneticisinin kârlı bir şekilde faaliyet gösterebilmesi için yüksek hesap asgari tutarlarını tutması (ya da talep etmesi gerektiği) gerekir. Ancak, 20.000 $ 'lık bir portföyün yüksek asgari SMA ya da hedge fonlarına erişim sağlayamaması, bu stratejilerin% 99'luk sınırlar içinde olduğu anlamına gelmez.

Son yıllarda ayrı hesap yöneticileri arasında artan bir eğilim var. SMA stratejilerinin yatırım fonu versiyonlarını başlatmak oldu. Bu yatırım fonları aynı düşünce sürecini kullanmaktadır ve bunların sahipleri ayrı hesaplara yatırılan aynı varlık seçimini yansıtmaktadır - ancak bunlar yatırımcıların yatırım fonları ile aynı şekilde kullanılabilir.

Aynı durum olmayabilir. Riskten korunma fonları için doğru olun - hedge fon yöneticileri genellikle stratejilerinin yatırım fonu versiyonlarını çalıştırmazlar, çünkü bu durum, karşı koymaya istekli olmadıkları bir açıklık ve şeffaflık gerektirecektir. Bununla birlikte, geleneksel fonlama stratejilerinin ortaya çıkışını - yatırım fonu biçiminde ortaya çıkan - piyasa-nötr, yönlü uzun-kısa, sıkıntılı varlıklar ya da sabit gelirli arbitraj gibi yaklaşımları - giderek daha fazla görüyoruz. Emekli hedge fon yöneticileri, bu SEC-kayıtlı araçların stratejilerinin parlaklığını ve dayanıklılığını çoğaltamayacağını anlayacaktır. Ancak, son beş yıl içinde bir çok hedge fonunun genel olarak kötü performans göstermesi durumunda, bu reddedici yorumlar dikkat edilmeye değmeyebilir.

3. ETF'nin Ortaya Çıkışı

Borsa yatırım fonları (ETF'ler), 15 ya da bu yıllarda sermaye piyasalarının yüzünü değiştiren devrim niteliğindeki bir yeniliktir. Bu, olay yerinde bir fikstür olmuştur.

[InvestingAnswers Özelliği: Bu Para Birimi ETF'leri ile Forex'e Açık Olun]

ETF'ler, bu sınıflardaki karşılaştırmaların performansını çoğaltarak hedeflenen varlık sınıflarına doğrudan maruz kalma sağlar. Bu, neredeyse her büyüklükteki bir portföyün, varlık, sabit gelir ve emtia, GYO'lar gibi alternatif varlık sınıflarını ve - evet - yukarıda bahsi geçen aynı riskten korunma stratejilerini kapsayacak şekilde geniş bir yelpazedeki varlık sınıflarına cerrahi maruziyet sağlayabildiği anlamına gelir.

En iyi yatırım danışmanları, uzun vadeli yatırım başarısı şansınızı artırmak için yapabileceğiniz en önemli şeyin, birbirleriyle düşük düzeyde korelasyon gösteren varlıklar arasında disiplinli bir çeşitliliğin sürdürülmesi olduğunu söyleyecektir. Dahası, ETF'lerle, uzun yıllar boyunca çok az değişecek yüksek kaliteli varlıkların bir çekirdek bileşenini tutabiliyorsunuz. Bir yandan da çevresel veya uyduyu tahsis ederken (toplam varlıkların yaklaşık% 20'sini), fırsatlara girip çıkabiliyorsunuz. Daha taktik bir temelde.

Ortaya çıkan Asya'daki hisse senedi fiyatlarında veya ham petrol fiyatlarında olası bir yükselişten yararlanmak istediğinizi varsayalım. Size bu hassas pozları veren ETF'ler mevcuttur. ETF günlerinde 100.000 $ 'dan az olan portföyler için bu tür bir esnekliğin elde edilmesi zor olurdu.

Yatırım Cevap: İyi haber, yatırım fonlarıyla - ve ETF'lerle giderek daha fazla - Sizin ve benim gibi sıradan yatırımcıların bir çok uzaktan yatırım stratejisi ve aracının geniş bir yelpazesine erişimleri var. Ancak, artmakta olan fonların sayısıyla birlikte, aşağı doğru, hedeflerinize uygun olan verimli bir portföy oluşturmak için doğru fonların seçilmesindeki karmaşıklıktır. Ve daha önce bahsettiğim yazılım devrimine geri döndü.

Amazon ya da Netflix'in kişiselleştirilmiş tavsiyeleri akıllıca yapma becerisinden yararlandığı gibi, kişiselleştirilmiş yatırım rehberliği sunan ortaya çıkan yeni bir online yatırım yazılımı endüstrisi de var.

Düşük maliyetli fonların kullanılabilirliği - online olarak erişilebilen yüksek kaliteli yatırım danışmanlığı ile birlikte - belki de sıradan yatırımcıları akıllı yatırım kararları vermek için gelmiş oldukları en güçlü pozisyona sokuyorlar.

Kevin Cimring aynı zamanda Jemstep.com'un, tüm yatırımcıların yüksek kaliteli, şeffaf yatırım tavsiyesine erişmesi gerektiğine inanan ortak CEO'su.