Yatırımlarınızı ve Dosya Verilerinizi Kolayca Çevrimiçi Takip Etmenize Yardımcı Hizmetler

Vergi mevsimine tekrar yöneliyoruz ve insanlar “Vergilerimi nasıl dosyalayabilirim?” Diye sormaya başladılar. Bu, farklı türde menkul kıymetlere yatırım yapıyorsanız veya birden çok aracı kurumla hesaplarınız varsa oldukça karmaşık hale gelebilir.

Bu sorunu çözmenin bir yolu, bir EBM'yi işe almaktır, ancak en iyi anlaşmayı ve güvenilir bir danışmanı bulmaya çalışmak zor bir sürece dönüşebilir.

Bu sıkıntıyı önlemek için, birçok kişi, evde TurboTax ve H & R Block gibi kendin-yap yazılımlarına döndü. Vergi ağrınızı hafifletmek için kullanılan en popüler hizmetlerden bazılarına göz atalım.

Belge Organizasyonu

Vergi sürecinin en sinir bozucu kısımlarından biri, tüm belgelerinizi organize etmektir. Henüz yapmadıysanız, anahtar bilgilerinizi askıya alma klasörlerinden ve sabit sürücünüzden geçirme yılı budur. LaunchSquad'dan Kristen Guttas, Evernote'un hayranı:

“Evernote, kişisel finans belgelerini bir rüya gibi yönetiyor, organize ve kağıtsız bir vergi sürecine yol açıyor. Vergi hazırlığı için Evernote, belgeleri (makbuzlar ve mali tablolar gibi) taramak ve kaydetmek ya da vergi hizmetleri için giriş kayıtlarını kaydetmek için mükemmeldir … Ayrıca, ev vergi bilgilerini eşiniz veya partnerinizle paylaşabilirsiniz. Ofisten Evernote'a bir W-2 taramak istediğinizi ve kocanızın dizüstü bilgisayarından bir kaç yatırım beyanını e-postayla göndermek istediğini varsayalım - Evernote’un paylaşılan not defterleri bu etkinliği halledebilir ve organize edebilir. Son olarak, geçen yılki bilgileri hızlı ve kolay bir şekilde bulmanıza yardımcı olabilir. İnanılmaz metin tanıma teknolojileri, metinleri belgelerde aranabilir hale getiriyor - hatta elle yazılmış metinler (faturalar için harika).

Elbette, kişisel bir asistan değil, ama daha fazla ücretsiz hizmet talep edebilir misiniz?

Evernote'un ücreti yoktur, tabletinizden veya iPhone'unuzdan kullanılabilir ve sürekli yeni hizmetler eklenir. Tek dezavantajı, aylık bir yükleme limiti olmasıdır (yılda 45 $ 'a kadar prim ödemediğiniz sürece). Dolayısıyla, vadeli işlemler, ikili opsiyonlar ve forex işlemleri için çeşitli hesapların kaydını tutmak istiyorsanız, muhtemelen premium hizmeti ödemelisiniz.

Alım Satım Faaliyetlerinizi İzleme

Bir rekoru kaybederseniz, cebinizden yüzlerce dolar anlamına gelebilir. Gerçekten kullanacağınız hesaplarınızı izlemek için güvenilir bir yöntem bulmaya özen gösterin. Unutmayın, yeryüzünde en muhteşem hizmete sahip olabilirsiniz, ancak özellikleri düzenli olarak kullanmadığınız sürece hiçbir anlamı yoktur.

Mint.com, sahip olduğunuz tüm hesap ve kredi kartlarını takip etmek için kullanılabilen, hızla büyüyen bir hizmettir.

Komisyonculuk komisyonlarında ne ödediğinizi görmek ister misiniz? Tüm bu ince baskı ücretlerini izlemenize yardımcı olabilir. Portföyünüzü piyasa standartlarını karşılaştırmak ister misiniz? Sorun değil. Ayrıca, vergi süresini daha kolay hale getirmek için tasarlanmıştır.

Bayan Guttas, “Nint’in TurboTax’la entegrasyonunun kendisini bir esinti haline getirdiğini söylüyor. Hepsinden iyisi, Mint, büyük para iadesinin size daha da fazla para kazandıracağı yüksek getirili tasarruf hesapları veya CD'ler gibi akıllı finansal tavsiyeler sunuyor. ”

Güvenilir Vergi Servisi Bulmak

Vergi kanunları karmaşıktır ve düzenli olarak değişme eğilimindedir, bu nedenle yatırımcılar kurallara oldukça uymak zorundadırlar. 12 aydan az bir süre boyunca tuttuğunuz bir güvenlik satıyor musunuz? Hisse senedi temettü ödendi mi? Yatırım fonlarınızdan herhangi biri sermaye kazanımı dağıtımı yaptı mı? Koşullara bağlı olarak, bu iadelerin her biri farklı bir oranda vergilendirilebilir.

DIY vergi hizmetleri söz konusu olduğunda, TurboTax öndedir. Yatırımcılar için en çok ihtiyaç duyduğunuz hizmet Premium'dur. Bu, şu anda 86.98 $ (federal ve eyalet seviyelerinde dosya) maliyetine mal olur, ancak yatırım kurumunuzdan doğrudan yatırım bilgisini almanıza izin verir.

Slide Ridge'den Michael Morgan, son beş yıldır TurboTax'ı kullanıyor ve hala onu seviyor.

“TurboTax, tüm masraflarımı, iş ve kişisel hesabımı hesaba katmayı kolaylaştırıyor ve ev ofisi kesintisi yoluyla beni bile görebiliyordu. Süreç bazen biraz sıkıcı gözüküyor ve tam bir geri dönüş yaklaşık 3 saat sürüyor, ancak titizlik, tek başıma yapabildiğim kadarıyla iadelerimi kesinlikle arttırdı. Ve maliyet bir EBM veya vergi firmasını işe almaktan önemli ölçüde daha azdır (Biliyorum, bunu daha önce yaptım). İadelerimle ilgili herhangi bir sorun veya sorun yaşamadım ve her zaman hızlı ve kolay bir şekilde dosyalandılar.

Bu hizmetlerin her biri, yatırımlarınızı düzenlemenize ve mümkün olan en iyi kesintiyi elde etmenize yardımcı olabilir. Ancak vergi mevsiminin yönetilmesinin en önemli kısmı erken başlıyor.

Shutterstock'dan vergi resmi.