Dengeli Yatırım Stratejisi Tanım ve Örnek |
19) Öğretim Stratejileri - Öğretim Yöntem ve Teknikleri - Zeynep Salman İçli (2021)
İçindekiler:
Nedir:
A dengeli bir yatırım stratejisi portföy tahsisi yöntemidir.
Nasıl çalışır (Örnek):
John Doe'nin portföyünde 500.000 dolar olduğunu varsayalım. Çok fazla risk almak istemiyor, ancak yeterli risk almama ve düşük getiri elde etme konusunda endişeleniyor. John ortada, genellikle dengeli bir yatırım stratejisi olarak bilinen bir şey ister.
Dengeli bir yatırım stratejisinde, bir portföy genellikle hisse senetleri ile sabit getirili menkul kıymetler arasında bölünür. Bölünme önemlidir, çünkü bu varlık sınıfları tipik olarak birbirinden zıt yönde hareket ederler, bu da piyasada büyük dalgalanmaları azaltır. Aynı zamanda gelir elde eder (sabit getirili menkul kıymetler ve muhtemelen temettüler üzerinden kupon ödemelerinden) ve aynı zamanda büyüme fırsatını da (hisse senedindeki sermaye kazançlarından).
Neden Önemlidir:
Dengeli yatırım stratejisi dengeleri risk ve getiri; aynı zamanda çeşitlendirme sağlar. Bununla birlikte, bir sermaye koruma stratejisinden daha risklidir ve bir büyüme stratejisinden daha az risklidir.
