Finansal Danışmana Söylenecek 6 Şey

Winnie Sun tarafından

Winnie hakkında daha fazla bilgi edinin Investmentmatome’in Danışmanına Sorun

Yeni bir yıl, yeni kararlar ve birçok insan için, finansal evlerini düzene sokmayı içerir. Bu profesyonel mali yardım almak anlamına gelebilir.

Emeklilik planlaması, yatırım stratejinizi gözden geçirme ve bir acil yardım fonu kurma, mali bir danışmanla çok daha kolay olabilir. Şirketim bin yıl ve paralarını inceledi ve finansal planlamaya başlamak için çok sayıda istek olduğunu gördü - ve birçoğu profesyonel bir danışman tarafından ciddi bir yatırımın yapılmasını istiyor.

Ancak, birçok kişi için bir finansal danışmanla görüşme olasılığı korkutucu ve stresli olabilir. Ancak finansal danışman ile verimli bir çalışma ilişkisi kurmak zor olmak zorunda değildir. Doğru mali danışmanın sizin için neler yapabileceğini ve yapamayacağını bildiğiniz sürece çok yararlı olabileceğini unutmayın.

Finansal danışmanınızın hizmetlerinden en iyi şekilde yararlanmanın bir yolu, beklemediğiniz şeyleri düşünmektir. Belirli soru ve beklentilerden kaçınmak, odaklanmayı akıllı planlamaya odaklanarak size daha iyi hizmet edecektir.

Bunu akılda tutarak, finansal danışmana söylememem gereken altı ipucum var.

1. “Sadece ne istersen onu yap; Sana güveniyorum."

Finansal danışmanınıza güvenmek önemli olmakla birlikte, hala hane halkınızın mali durumunun CEO'su sizsiniz ve aktif bir rol üstlenmelisiniz.

Finansal danışmanınızla geçirdiğiniz zamandan yararlanın ve bilgiye güvenin. Uygun finansal planlama ve yatırım çalışmalarını öğrenin. Bazı temel terminolojileri öğrenin ve bir şeyin sizin için risk açısından uygun olup olmadığını belirlemeye dahil olun.

Ne yatırdığınızı anlıyorsanız, bir yatırım portföyünün planlama hedeflerinizi karşılayıp karşılamadığını belirleyebileceksiniz. Ve en önemlisi, tıpkı bir doktor, avukat veya başka bir profesyonel ile görüşmek gibi, danışmanınızla olan iletişimi ne kadar iyi olursa, uzun vadede başarı şansınız o kadar iyi olur.

2. “Performansınız nedir?”

Bu milyon dolarlık bir sorudur ve birçok müşteri finansal danışmanla ilk toplantıda sormaktadır. Ancak tüm finansal planlama faktörlerinizi bilmeden, birisinin size gerçek bir cevap vermesi imkansızdır.

Müşterilerime, bir ev inşa etmeyi planladığınız ve kırmızı bir kanepe satın almanız gerekip gerekmediğini sorduğunuz boş bir yere bakmak gibi bir şey söylüyorum. Mobilya seçiminden önce, mimari planlara yerleşmeniz gerekiyor, tıpkı yatırım seçimine girmeden önce uygun bir finansal planınız olması gerektiği gibi. Her yatırımın farklı performansları ve ücretleri olduğundan, performans rakamları genel hedeflerinize göre farklılık gösterecektir.

3. “Bana Super Bowl'a bilet getirebilir misin?”

Bu sorunun varyasyonundan kaç tane danışman sorulduğunu görünce şaşıracaksınız. Unutmayın, danışmanınız yatırımlarınızı yönetmek için burada. Kesinlikle büyük hediyeler vermesine izin verilmez. Aslında, finansal danışmanların bunu yapmasını açıkça yasaklayan yatırım düzenleme yetkileri.

4. “Başka kim için para yönetiyorsunuz ve neye yatırım yapıyorlar?”

Finansal danışmanlar katı müşteri gizlilik kurallarına tabidir. Sizinle konuştuğunuz para hakkında doktorunuz veya boşanma avukatı size sağlık veya hukuki sorunlarınız hakkında konuşuyor. Bize söylenen, bizimle kalır.

5. “Sizinle‘öylesine öyle ki ”tanıtıldım… Onların sahip olduklarını istiyorum.”

Klonlandığınız ve sizi tanıtan arkadaşınızla aynı kişi olmadıkça, bu en iyi fikir değildir. Danışmanlar olarak, özelleştirilmiş bir portföy oluştururken her müşterinin bireysel tercihlerini ve yaşam deneyimlerini dikkate almalıyız. Ayrıca "Müşterinizi Tanıyın" kuralı olarak da bilinir.

6. “Ne kadar meşgulsün? Danışmanı en özgür zamanla istiyorum. ”

Tıbbi bakıma ihtiyacınız varsa, hastaneye gider ve en açık takvim ile cerrahı arar mısınız? Her davanın her zaman istisnaları vardır, ancak çoğu zaman bu durum bürodaki çaylaklığa ya da bir nedenden dolayı düşük talepte bulunan birine yol açacaktır. Tecrübe ve itibar talebi yaratır; Bu iyi bir şey, kötü bir şey değil.

Bu makalenin Winnie’nin video özeti için burayı tıklayın.

Winnie Sun, Sun Group Wealth Partners'ın Irvine, California'da kurucu ortağıdır.

Görüntü iStock.