Getiri Oranı ve Formül Oranı

Ne Oldu:

getiri oranı , yatırımın yüzdesi olarak kârın ölçüsüdür.

Nasıl çalışır? (Örnek):

Diyelim ki John Doe bir limonata standı açar. Girişime 500 dolarlık yatırım yapıyor ve limonata standı günde 10 dolar ya da yılda yaklaşık 3.000 dolar kazanıyor (birkaç gün sürüyor).

En basit haliyle, John Doe'nun bir yıldaki getiri oranı sadece kârdır. Yatırımın bir yüzdesi olarak, ya da $ 3,000 / $ 500 = 600%.

İade oranlarını düşünürken bilmeniz gereken temel bir ilişki var: riskli girişim, beklenen getiri oranı. > Örneğin, bir restorana yatırım yapmak, Hazine bonolarına yatırım yapmaktan daha risklidir. Biri, Amerika Birleşik Devletleri hükümetinin tam inanç ve kredisiyle desteklenmektedir; diğeri kuzeninin kanepesi tarafından desteklenir. Buna göre, paranızı kaybetme riski restoran senaryosunda çok daha yüksektir ve sizi yatırım yapmaya teşvik etmek ve ödüllendirmek için, beklenen getiriler Hazine bonosunun ödeyeceği% 1'den daha yüksek olmalıdır. Tersine, yatırım ne kadar güvenli olursa, beklenen getiri oranı o kadar düşük olmalıdır.

Neden Önemlidir:

Eğer bu kadar basit olsaydı. Getiri oranları genellikle, enflasyonun ve vergilerin kardan çıkardığı ısırıklar, dahil olan sürenin uzunluğu ve yatırımcının girişimciye yaptığı herhangi bir ek sermaye dahil olmak üzere diğer faktörleri dahil etmeyi içerir. Eğer yatırım yabancı ise, döviz kurundaki değişiklikler de getiri oranını etkileyecektir.

Bileşik yıllık büyüme oranı (CAGR) belirli bir dönem için bir yatırımın yıllık büyüme oranını temsil eden ortak bir geri dönüş oranıdır. zaman

CAGR formülü:

CAGR = (EV / BV)

1 / n ^{- 1} burada:

EV = Yatırımın bitiş değeri

BV = Yatırımın başlangıç ​​değeri

n = Yıl

Örneğin, XYZ yatırım fonu için 1000 dolar yatırdığınızı varsayalım ve önümüzdeki beş yıl içinde portföy şu şekilde gözüküyor:

Yıl Sonu Sonu Değeri

1 750 $

2 $ 1.000

3 $ 3,000

4 $ 4,000

5 $ 5,000

Yukarıdaki bilgileri kullanarak, bu bilgiyi hesaplayabiliriz. CAGR, yatırım için:

CAGR = (5.000 $ / 1.000)

1/5 ^{- 1 =. 377972 =% 37.97}