Finansal Planlama ile, Dehşet Heed - Ama Upside Enjoy

Brian McCann tarafından

Brian hakkında daha fazla bilgi edinin Investmentmatome’ın bir danışmana sorun

Finansal danışmanla konuşma fikri, birçok insanı dişçiye yaptığı yolculukla ilgili olarak hissettikleri gibi hissettiriyor: heyecanlanmadı. Sonuçta, finansal planlama, korkutucu ve hoş olmayan durumlarla nasıl başa çıkılacağını düşünmemizi ve konuşmamızı gerektirir.

Ancak iyi finansal planlama sadece aşağı doğru korunma değildir. Aynı zamanda, insanların hayatı harika kılan heyecan verici ve anlamlı şeyleri yapabilmeleri için planlama hakkındadır.

Olumsuz koruma

Bir mütevelli olarak, müvekkillerimin hayatlarında maddi zarara karşı anlayışlarını anlamalarına, izlemelerine ve korumalarına yardımcı olma sorumluluğum var. Müşterilerle konuşabileceğim bazı şeyler şunlardır:

• Bir ayı piyasası nasıl ele alınır. Portföyünüz% 20 veya% 30 azalırsa ne yapardınız?
• Bir partner kendi işini kaybederse ne olur? Yankılarla nasıl başa çıkardınız?
• Ya bir partner hastalanırsa ya da iş göremezse ne olur?
• Biri seni dava ederse ne olur?

Hemen hemen hepsi ölüm ve vergilerle ilgili olan emlak planlama konularını tartışmaya başlamadan önce, bunun gibi konular hakkında konuşuyoruz. İnsanların bu konuşmaları korkutması hiç de şaşırtıcı değil.

İnsanların hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak

Ancak finansal planlama, insanların hedeflerine ulaşmak için mali kaynaklara sahip olmalarını sağlamakla ilgilidir. Benim görüşüme göre, bu doğal olarak iyimser bir süreçtir. Bir planlayıcı olarak, müşterilere amaçlarına ulaşmalarına yardımcı olmak için buradayım. Umutlar, hayaller ve değerler hakkında çok fazla zaman harcıyoruz.

Müşterilerimin hayatındaki aşağı yönlü potansiyeli ele almak benim görevim olduğu gibi, hedeflerim de müşterilerimizin hayatın içinde başarabilmelerine yardımcı olmaktır. Uygun finansal planlama ile insanların inanılmaz şeyler yaptığını gördüm. Müşteriler sık ​​sık:

• Okula dön, kariyer değiştir ve hayallerindeki işleri takip et
• Bir aile kurmak
• Bir iş kur
• Bir sabturik al
• Ev veya ikinci bir ev satın alın
• Dünyayı dolaşmak
• Çocuklarını üniversiteye gönder
• Akrabaları için bakım

Başlığı hatırla

Bu başarılar, insanların maliyenin geldiği zaman düşünmesi gereken korkutucu veya zor konular tarafından sıklıkla gölgelenmektedir. Yine de benim uygulamamda ailelerin finansal planlarındaki değişikliklerin çoğunluğu, negatif olanlardan ziyade olumlu gelişmelerden geliyor. Öyleyse, evet, aşağıya karşı korunmalıyız, ama planlamayı unuttuğumuzdan ötürü baştan çıkarabileceğimizi unutmayın.

İnsanların sadece finansal risk planlamasıyla değil, sadece risk ve olumsuzlukta yaşadığı olumlu başarılar hakkında konuşmak önemlidir. Belki bu, insanların diş hekimine gitme gibi finansal planlama hakkında düşünmekten vazgeçmesine ve spor salonu gezisine daha çok benzemeye başlamasına yardımcı olacaktır - oradayken yine de zevkli ve zevklidir ve işiniz bittiğinde kendinizi harika hissedersiniz.

Brian McCann, CFP, bir finans danışmanı ve San Jose, Kaliforniya'daki Bootstrap Capital LLC'nin kurucusudur.

Bu makale Nasdaq'da da yer almaktadır.

Görüntü iStock.