Güvene Dayalı veya Uygunluk, Devam Eden Bir Seri

Martin Weil tarafından

Martin hakkında daha fazla bilgi alın Investmentmatome's Advisor

Mesajlarımı okuyan herkes, danışmanların ve brokerler için gerekli olan bakım standartları arasında büyük ölçüde takdir edilmeyen farklardan çok şey yaptığımı bilir. Kayıtlı Yatırım Danışmanları bir mütevelli standartta tutulur ve müşterinin çıkarları doğrultusunda hareket etmelidir. Brokerler bir uygunluk standardında tutulur ve bir komisyoncu, uygun bir yatırımın makul bir şekilde uygun bir şekilde değerlendirilmesine karar vermelidir. Bu, küçük bir dil farkı gibi görünse de, pratikte bir yatırımcıya yönelik sonuçlar önemlidir.

Yatırım güvenceleri için daha sıkı koşullar düşünüldüğünde, güvene dayalı standardın, bireysel ve kurumsal yatırımcıları uygunluk standardından daha iyi koruduğu konusunda çok az soru vardır.

Investopedia'dan

Her iki tarafın da bu standartlardan herhangi birini ihlal ettiğini belirten bir tüketici aşağıdaki kaynakları kontrol edebilir: Kayıtlı Yatırım Danışmanları için SEC’in Danışman Arama ve hisse senedi brokerları ve satıcıları için FINRAs Broker Check. Bu siteler, taraflar aleyhine herhangi bir şikayetin veya düzenleme eyleminin dosyalandığını kaydeder. Ama bir dakika bekle, bu ne?

FINRA'nın (komisyoncu / satıcıların kendi kendini düzenleyen üyelik organı), kayıtlarının geçmişini ve hatta yasal eylemlerini içeren brokerler için gittikçe artan bir şekilde “arduvaz silme” olduğunu düşünüyor. Bir avukat “tüketiciler şu anda TripAdvisor gibi Broker Check kullanıyorlar … ve kimse bu kırmızı bayrakları kayıtlarında görmek istemiyor” dedi. Her şeyden sonra değil mi?

Aracılık sektörünün ilk önce kendi menfaatlerine nasıl hizmet ettiğinin en son açıklanması göz önüne alındığında, tüketicilere, Kayıtlı Yatırım Danışmanı olan yatırımcı uzmanlarını, güvenilir bir standart altında hareket etmeleri tavsiye edilir. Her zaman kendi ADV bilgilendirme belgesini isteyiniz ve Çıkar çatışması potansiyelini en aza indirmek için “sadece ücret” düzenlemesi.

İlgili Makaleler

Bir danışmana ne sordun?

DOMA Aşağıya Düşerse Neler Olacak? Danışmanlar Tartılıyor

Mali Danışmanınızı Bulma