Broker Tanım ve Örnek |

Nedir:

A broker , alıcılar ve satıcılar arasında aracı olarak hareket eden bir kişi veya şirkettir.. Brokerler sadece finansal piyasalarda değil, emlak piyasasında, emtia piyasasında, sanat piyasasında - tekne pazarında bile.

Nasıl çalışır (Örnek):

Komisyoncular genellikle komisyon olarak ödenir, Müşterinin satın alma veya satış fiyatının bir yüzdesidir, ancak bazıları işlem başına sabit bir ücret ya da ikisinin bir karışımını alır.

Finans dünyasında birçok broker türü vardır. Örneğin, emtia komisyoncusu mal ticareti konusunda uzmandır, bir kat brokeri bir borsa veya emtia borcunun zemini üzerindeki emirleri yerine getirir ve tam hizmetli bir broker aracılık hizmetleri sunar ve sigorta, vergi planlaması veya başkaları tarafından yürütülen araştırmalar gibi diğer finansal ürünleri satar. aracı kurumun üyeleri. Bir indirim komisyoncusu esas olarak müşteriler adına işlem yapar ve çok az şey yapar. Komisyoncular, belirli stoklar hakkında analiz yapan ve önerilerde bulunan araştırma analistleri ile aynı değildir.

Finans dünyasında, brokerler Seri 7 ve Series 63 lisanslarına sahip olmalıdır; Diğer lisanslar genellikle belirli türde brokerler için gereklidir. Örneğin, bazı brokerler, vadeli işlemler ve emtialar gibi belirli finansal ürünleri satmak istiyorlarsa Seri 3 lisansı almalıdırlar. Seri 7 lisansı elde etmek için başvuru sahibi, kayıtlı temsilcilerin gerçekleştirdiği yedi kritik fonksiyonu kapsayan Seri 7 sınavını (Genel Menkul Değerler Temsilcisi için Kalifikasyon Sınavı olarak da adlandırılır) geçmelidir: broker / bayi için iş aramak, müşteri ihtiyaçlarını değerlendirmek ve hedefler, müşterilere danışmanlık yapmak, müşteri hesaplarını ve hesap kayıtlarını yönetmek, menkul kıymet piyasalarını ve bunları etkileyen faktörleri açıklamak, müşteriler için siparişleri gerçekleştirmek ve müşteri portföylerini izlemek. Ulusal Menkul Kıymet Satıcıları Birliği testi yönetir.

Neden Önemlidir:

Komisyoncular, herhangi bir pazardaki en önemli kişilerden bazılarıdır çünkü alıcıları ve satıcıları bir araya getirerek piyasada likidite ve verimlilik yaratırlar.

Ancak, yatırımcılar komisyoncu komisyonlarının geri dönüş yaptığını hatırlamalıdır, bu yüzden yatırımcılar uygun bir hizmet seviyesi sunan bir aracıya ihtiyaç duyabilirler. Örneğin, tam hizmet veren bir aracı kurumun ekstra maliyeti, karmaşık yatırım ya da finansal planlamanın üstünde kalmak için bilgi ya da eğilime sahip olmayan insanlar için buna değer olabilir. Benzer şekilde, yeni yatırımcılar ya da karmaşık portföyleri olanlar tam hizmet brokerlerinde daha fazla rahatlık bulabilirler. Yatırımlarını uzun bir süredir elinde tutan yatırımcılar genellikle daha yüksek işlem komisyonları tarafından daha az rahatsız olmaktadırlar, çünkü bunlar sıklıkla ticaret yapmamaktadırlar.