Temettü Stokları Satın Alma - Ve Onları Satış Kardinal Kuralı

Birçoğunuzun muhtemelen online olarak mevcut "emeklilik planlayıcısı" formlarından birini doldurdu. Vergi ve muhasebe programlarının çoğunda ayrıca, emekliye ayrılma gücüne sahip olup olmadıklarını belirlemek için millet için “Yaşam Boyu Planlayıcı” bölümleri bulunmaktadır.

Bu tür programlar belli varsayımları öngörülen enflasyon oranı, emeklilik geliri, beklenen harcama seviyeleri gibi bir formüle sokar. ve portföy büyüme oranı. Kişisel bilgilerinizi ekledikten sonra, emeklilik sırasında ne kadar para üretilebileceğini ve ne kadar süreceğini projelendirir.

Bu sayıları ilk defa çalıştırdığımda, program 116 yıl öncesine kadar iyi olduğumu söyledi. yaş. O zamanlar, planı özetlendiği gibi takip ettiysem, karım ve ben hiçbir zaman gerçek para endişesi olmayacağına inandım. Hayatımızın geri kalanı için kurulacak ve emekliliklerine yardımcı olmak için çocuklarımıza biraz gururla gidebileceğiz. Ne kadar safsın ki!

O zamandan beri her şey çok değişti.

Şu anda,% 6'lık portföyümüzde enflasyonu% 2 ve minimum verim tahmin ediyorum. O günlerde, bu muhafazakardı. Enflasyon% 2'nin altındaydı ve her zaman en yüksek oranlı bir tahvil veya CD'de% 6 kazanabilirsiniz.

Emekli ve emeklilerin çoğu artık emeklilik sürecinin tamamını yeniden gözden geçiriyor. CD'ler ve yüksek kaliteli tahviller artık enflasyona ayak uydurmak için yeterli faiz ödemez.

[InvestingAnswers Özelliği: Bir Emekli Portföyü için 5 En İyi Kâr Amacıyla Aristocrat Hisse Senetleri]

Bu seçenekler dışında, bu resim dışında Büyük, sağlam, temettü ödeyen şirketlerin hisse senetleri yükseliyor. Daha yüksek bir getiri elde etmeyi umduğunu düşünen yatırımcılar, enflasyonun önüne geçme umuduyla kendilerine para döküyorlar.

Şirket hisse senedini satın almanın, bir çekmeceye koymanın ve bir daha asla endişe etmeme günlerine inanan bir firmayım. bitti. Aynı zamanda, emeklilik finansmanlarını düşünen milletvekillerinin muhtemelen belirli temettü ödeyen hisse senetleriyle uzun vadeli ilişkileri olacak.

Özel raporumuzda çalışırken Para Her Ay çalışırken (burada bir kopyasını isteyebilirsiniz), lider analistimiz, Vedran Vuk, bana yüzlerce temettü ödeyen hisse senedini nasıl sıralayacağımı gösterdi. Süreç boyunca öğrendiğim bazı ipuçlarını paylaşmak istedim, işte size en iyi temettü stoklarını aradıkça aranacak nitelikler.

İpucu No. 1: Şirketin Uzun Geçmişi Kar Payını Ödüyor

Birçok şirket, on yıllarca süren sürekli temettü ödemeleri tarihi ile gurur duymaktadır. Birçoğu için, bu sadece şirket kültürünün bir parçası. Her yıl kârın belli bir kısmı şirketin sahiplerine ödenir ve büyüme için başka bir bölüm korunur.

Tip No 2: Şirketin Hisse Başına Kazançının% 80'inden Fazla Ödeme Oranı

Ekibimiz temettü ödemeli hisse senetleri listesini derlediğinde, onları en yüksekten en alta doğru olan verimle listelediler. Doğal olarak, listenin en üstüne gittim.

Ancak analistlerimiz, bir şirketin 0,50 $ / pay kazanması ve 0,75 $ / paylık bir temettü ödemesi durumunda, bu durumun başının belada olabileceğine dikkat çekti. Hisse başına kazanç ve herhangi bir yatırım adayının hisse başına temettüleri karşılaştırmak önemlidir.

Alışılmadık derecede yüksek bir ödeme oranına sahip bir şirkete yatırım yapmayı düşünüyorsanız, her zaman temettü ödemelerini yapmanın paranın nereden geldiğini araştırın.

Tip No: 3: Dünya Çapında Pazar Varlığı

Miller'ın Paranın Sonsuza Kalan Ekibi, ABD dolarının enflasyonu konusunda çok endişelidir. Dünyanın her yerinde iş yapan şirketler enflasyona karşı bir miktar korunma sağlıyor. McDonald's (NYSE: MCD) , Coca-Cola (NYSE: KO) , Procter & Gamble (NYSE: PG) ve General Mills (NYSE: GIS) akla gelen birkaç ev ismidir.

Tip No. 4: Kararlı Ürün Hattı

Bira olsun, Gıda, yağ veya bilgisayar çipleri, yatırım yaptığınız şirket, ürününe dünya çapında bir ihtiyaçla birlikte, temel bir işe sahip olmalıdır.

Tip 5: Nakit Lots

Bu yüzden satın aldım ve Microsoft (Nasdaq: MSFT) tutmaya devam ediyorum. Microsoft gibi şirketler bol nakit paraya sahipler ve hissedarlarını ödüllendirmek için çok fazla para bırakarak faturalarını ödeyebilirler.

Tip No. 6: Şirket Temel İşine Sopa Yapıyor

İnternet patlaması sırasında, birçok şirket değişiyordu her yerde hisse senedi satın almak ve satın almak. Bugüne kadar, AOL-Time Warner'ın bir iş olarak neden anlamlı olduğunu anlamıyorum.

Her zaman bir şirketin ilerlemesini takip edebilir ve yeni bir iş girişimine hükmedeceğini düşünürseniz yatırım yapabilirsiniz.

İpucu No. 7: Stok-Fiyat İstikrarı

"Akıllı Yatırımcı" nın yazarı Benjamin Graham, hisse senedi ve yüksek kaliteli tahviller portföyü önerdi. Modelinin altında, portföyünüzün bir kısmını piyasa koşullarına bağlı olarak ikiye ayırıyorsunuz.

Bunun için işe yarayabilirken, bugün sabit gelirli yatırımlar üzerindeki verim artık buna izin vermiyor. Sürekli olarak, bir şirketin ne kadar büyük veya istikrarlı olursa olsun, hisse senedinin fiyatının düşebileceğine dikkat etmelisiniz.

Güvenlik, Miller'ın Parası Sonsuzlukta temel endişemizdir. Piyasadaki kargaşa sırasında ne kadar değişken olduğunu görmeyi düşündüğünüz herhangi bir hisse senedinin tarihini incelemeniz gerekir.

İpucu No. 8: Çeşitlendirme İyi Oldu

Daha iyi getirilerden bazıları, daha fazla volatiliteye sahip sektörlerde. Sağduyulu bir yatırımcı, piyasa dalgalanmalarının genel etkisini azaltmak için farklı sektörler arasında temettü ödemeli hisse senetlerini çeşitlendirecektir.

Tip No: 9: Geri Stok Alış Tarihi

Şirket, iyi temettü ödemeleri yapmak ve aynı zamanda hisse senedi satın almak. Cömert temettülerin yanı sıra hisse senetlerine de sahip olmak genel amacınızdır.

İpucu No. 10: Artan Temettülerin Bir Tarihçesi

Bir şirket olup olmadığını görmek için bir şirketin temettü tarihini kontrol etmek ihtiyatlı. Birçok eski paralı yatırımcı, hissedarları için her yıl kârlarını artırarak çok iyi bir performans gösterdiler.

[InvestingAnswers Özelliği: Uzmana Sorun: Aristocrat'ın Hisselerini Nasıl Kâr Edebilirim? ”Piyasayı Yenmenize Nasıl Yardımcı Olacak?]

İpucu No. 11:% 3 veya Daha Yüksek Bir Kâr Payı Verim Oranı

Orada bir çok iyi temettü ödeyen hisse senedi var, ancak düşündüğünüz herhangi bir şirketin fiyatını hesaba katmalısınız.

McDonald's gibi şirketler, Walgreen Co. (NYSE: WAG) ve Shell geleneksel olarak% 3 veya daha yüksek olan kendi ihtiyacımızı karşıladı. İyi temettü getirisine sahip düzinelerce iyi şirket var.

Set A Trailing Stop-Loss

Temettü ödemeli hisse senetlerinin en yüksek oranlı tahvilin veya FDIC sigortalıların güvenliğini sağlamadığını tekrar hatırlatmanın zamanı geldi. CD. Emekli ya da emekli olmayı düşünen biri olarak, yatırım müdürünüzün korunması her şeyden önemlidir.

Bir temettü gelirinizin müdürün kaybına uğradığını görmek için bir hisse senedi çekmek istemezsiniz. Bir durma kaybı bunun gerçekleşmesini engellemeye yardımcı olur.

Geleneksel bir stop-loss sabit bir fiyat kullanır. Eğer 100 $ için bir hisse senedi satın alırsanız ve% 20 stop-loss yaparsanız, hisse senetlerinin 80 $ 'a düşmesi halinde hemen satış emriniz olur.

Satış emri bir bilgisayar tarafından otomatik olarak yapılır. Eğer online işlem yapıyorsanız, stoğu satın aldığınızda stop-loss siparişini girmek kolaydır.

Sondaki bir stop loss biraz daha karmaşıktır; Hisse senedi yeni bir yüksek her vurduğunda başlangıç ​​noktasını ayarlar. Bu, yatırımcılara bazı karları kilitleme ve hala kendilerini koruma potansiyeline sahip olmalarını sağlar.

Aynı stoğu 100 $ / hisse için satın aldığınızı ve% 20 oranında stop-loss emrini bıraktığınızı varsayalım. Stokları yıllarca tutabilirsiniz; Yol boyunca temettü toplamak ve hisse senedini takdir etmek.

Hisse senedinin tüm zamanların en yüksek değeri 200 $ / hisse ile sonuçlandığını düşünün. Stok durdurma, hisse senetlerinin% 20'den% 160'a düştüğü durumlarda otomatik satış siparişini tetikleyecektir. Bu örnekte, takip eden zararı kaybetmek yatırımınızı korumuştur, ancak yine de 60 $ / hisse kârını kazandınız, artı yıl boyunca topladığınız kar payları.

Stop-loss siparişinizi girdiğinizde, bunu işaretlediğinizden emin olun. "iptal edilene kadar iyi." Çevrimiçi aracı kurumum gün için her siparişe girer ve farklı bir süre için girme talimatı almadıkça piyasa kapanırsa iptal eder.

Bazı çevrimiçi aracı kurumlar farklı çalışır. "İptal edilene kadar iyi" siparişi olsa bile, bazıları 60 gün sonra siparişi otomatik olarak iptal eder ve tekrar girmeniz gerekir. Bu kesinlikle kötü bir şey değil çünkü yatırımınızı tekrar gözden geçirmek için iyi bir zaman.

Bir Plana Sahip Olmak Konusunda Rahat Olun

Portföyünüzün bir kısmının, iyi temettü ödeyen sağlam şirketlere yatırım yapmasında rahatlık var. Emekliler paralarını geçmişte yönetmekten çok daha aktif olmak zorundalar.

Dünyanın en iyi işlerinden bazılarının bir parçası olmak ve karda paylaşmak çok eğlencelidir.

Çoğu alan gibi yatırım yapmak, doğru şirketleri bulmak ve doğru fiyata satın almak en önemli faktörlerdir. Sadece yüzlerce iyi imkanla sıralamak ve bireysel durumunuz için doğru olanları seçmek için biraz zaman ve sağduyu duyuyoruz.

Planınıza nasıl başlayacağınızı ya da sadece sizin için "ikinci bir fikir" almayı öğrenmek için. Plan, Param Her Ay raporunun bir kopyasını talep ettiğinizden emin olun.

Dennis Miller, Mensa'nın bir üyesidir ve GE, Mobil, HP ve IBM gibi Fortune 500 şirketleriyle birlikte diğerlerine danışmıştır. "Emeklilik Reboot" yazdı ve aylık bültenini "Money Forever" ve Miller dergisinin Money Weekly dergisini yayınladı.

Bu makale aslında Miller's Money Forever'da yayınlandı:

12 Temettü Alımı İzleyen Kurallar Stoklar.