Nakit Yönetimi için On Kural |

Nakit akışı sorunları, aksi takdirde hayatta kalabilecek işletmeleri öldürebilir. ABD Bankası'ndan yapılan bir araştırmaya göre, iş başarısızlıklarının yüzde 82'si zayıf nakit yönetiminden kaynaklanıyor. Bunun işinize dönüşmesini önlemek için, benim hatırlanması gereken on nakit akışı kurallarım var.

1. Kârlar nakit değildir; Muhasebe yapıyorlar Ve muhasebe, düşündüğünüzden çok daha yaratıcı. Faturalarını karla ödeyemezsin. Aslında karlar seni uyutur. Faturalarınızı ve müşterilerinize ödeme yapmazsanız, aniden iş cehennem olur. Para kazanmadan kar edebilirsiniz.
2. Nakit akışı sezgisel değil. Bunu kafanızda yapmaya çalışmayın. Satış yapmak mutlaka paranız olduğu anlamına gelmez. Giderilmesi durumunda, bunun için şimdiden ödeme yaptığınız anlamına gelmez. Envanter genellikle satın alınır ve ödenir ve daha sonra satışların maliyeti haline gelinceye kadar depolanır.
3. Büyüme nakit emer. Paradoksiktir. En iyi zamanlar en kötü zamanları saklayabilir. Şirketimin en zor yıllarından biri, satışları ikiye katladığımız zaman neredeyse kırıldı. İki ay önceden bir şeyler inşa ediyorduk ve altı ay sonra satışlardan para aldık. Buna büyüme katın ve bir çözüm içinde bir problemi gizleyerek bir Truva atı gibi olabilir. Evet, tabiki büyümek istiyorsun; Hepimiz işimizi büyütmek istiyoruz. Ama dikkatli olun çünkü büyüme maliyetleri nakit. Bu bir işletme sermayesi meselesi. Ne kadar hızlı büyüyorsanız, ihtiyacınız olan daha fazla finansman.
4. İşten satışa satışlarınız paranızı emer. Basit görünüm, satışların para anlamına geldiği, ancak başka bir işletmeye satış yapan bir işletme olduğunuz zaman, nadiren bu kadar basit. Malları veya hizmetleri bir fatura ile birlikte teslim edersiniz ve daha sonra faturayı öderler. Genellikle bu aylar sonra. Ve işletmeler iyi müşterilerdir, bu yüzden onları koleksiyonlara atamazsınız çünkü o zaman sizden bir daha asla satın almayacaklar. Yani bekle. Bir perakendeciye satan bir dağıtıcıya bir şey sattığınız zaman, genellikle şansınız varsa dört veya beş ay sonra parayı alırsınız.
5. Envanter parayı emer. Ürününüzü satın almanız veya inşa etmeniz gerekir. satmadan önce. Ürünü raflarınıza koyup satmayı bekleseniz bile, tedarikçileriniz ödeme almayı bekler. İşte basit bir başparmak kuralı: Envantere sahip olduğunuz her bir dolar nakit olarak sahip olmadığınız bir dolar.
6. Çalışma sermayesi en iyi hayatta kalma yeteneğinizdir. Teknik olarak işletme sermayesi cari borçlardan cari yükümlülükler çıkardığınızda kalanlar için muhasebe terimi. Pratik olarak, bankadaki paranın maliyetini ve masraflarını ödemek için kullandığınız ve iş müşterileri tarafından ödenmesini beklerken envanter satın aldığınız paradır.
7. “Alacaklar” dört harfli bir kelime. (Bkz. Kural 4.) Müşterilerinizin size borçlu olduğu hesaba alacak hesapları denir. Nakit planlaması için bir kısayol: Alacak hesapları için her dolar bir dolar daha az nakit.
8. Bankacılar sürprizlerden nefret ediyorlar Önceden plan yapın. Bankalarla uğraşırken kendiliğindenlik için fazladan puan alamazsınız. Büyümenin başladığını görüyorsanız, yeni bir ürün fırsatı veya ödeme yapan müşterilerle ilgili bir sorun yaşarsanız, bankalara ne kadar erken ulaşırsanız, grafikler ve gerçekçi bir plan ile silahlandırılırsınız, o kadar iyi olursunuz.
9. Bu üç önemli metriği izleyin.: Tahsilat günleri, ne kadar ödeme almayı beklediğinizin bir ölçüsüdür. Envanter ciro, envanterinizin işletme sermayenize ne kadar uzandığının bir ölçüsüdür ve nakit akışınızı tıkar. Ödeme günleri, satıcılarınızı ne kadar sürede ödemeyi beklersiniz. Her zaman bu üç önemli nakit akışını izleyin. Onları 12 ay önce projelendirin ve planınızı gerçekte olanlarla karşılaştırın.
10. Eğer kuraldan ziyade istisna iseniz, sizin için yaşasınız. Tüm müşterileriniz sizden aldıkları anda size ödeme yaparlarsa ve bunları satmadan önce bir şey satın almazsanız, rahatlayın. Ancak, işletmelere satış yapıyorsanız, genellikle hemen ödeme yapmadıklarını unutmayın.

Bir.com sütunundan izin alınarak uyarlanmıştır. Tüm hakları saklıdır.