İyi Bir Yatırımcının Temel Özellikleri

Jim Ludwick tarafından

Jim hakkında daha fazla bilgi edinin Sitemizde Bir Danışmana Sorun

Yatırımcılar sık ​​sık hata yaparlar çünkü insanlardır. Korku ve zenginlik arzusu gibi çok doğal ve anlaşılabilir duygular, finansal hedeflerimize gerçekten zarar veren şekillerde davranmamıza neden olabilir. Bununla birlikte, iyi yatırımcılar, duyguların yatırım kararlarına olan etkisine direnebilmekte ve çoğu kez bu hataları önleyebilmektedir. Ayrıca yatırım çabalarından olumlu sonuçlar alma eğilimindedirler.

Başarı, elbette, her yatırımcının portföyüne ve hedeflerine bağlıdır. Makul hedefleri belirlemek için, birçok yatırımcı portföyüne özgü ölçütleri kullanır. Benim düşünceme göre, yatırım getirisi uygun ölçütleri karşıladığında veya aştığında başarılı olur ve yatırımlar yatırımcıların kişisel harcamalarından zamanla daha hızlı büyür.

Finansal planlamacılığım olarak birçok yatırımcı portföyünü görüyorum. Son 14 yılını diğer insanların yatırımlarını gözden geçirirken, iyi ve genellikle başarılı bir yatırımcı yapan şey hakkında birkaç sonuca vardım. İyi yatırımcılar:

Hasta

Hasta yatırımcıları yatırım sonuçlarını sadece periyodik olarak gözden geçirirler. Çeşitliliğe odaklanırlar ve performans kadar maliyetli olurlar. Duygular piyasaları sürdürebilir ve düzeltmeler hızlı bir şekilde gerçekleşebilir, ancak aynı hızla piyasa yönünü tersine çevirebilir. Dolayısıyla, önceden belirlenmiş bir stratejiye göre mümkün olduğunca az yeniden dengeleme yaparlar ve varlık tahsis stratejileri için belirli bir sayı yerine bir aralığı kabul ederler. Örneğin, hedeflerin ortalama% 75'i ise stokların% 70 ila% 79'unu oluşturabilir. Sadece bu aralığın dışında hareket olduğunda, yatırımcılar portföylerini yeniden dengelemeyi düşünmelidir.

Hasta yatırımcıları vergiler konusunda da iddialı, aşırı vergi sonuçlarından kaçınmak için Roth hesaplarında daha yüksek getiri elde edebilecek daha agresif, uzun vadeli holdingler yapıyorlar.

İyi okumak

İyi yatırımcılar, yeni trendlere ayak uydurmak için Investmentmatome gibi bir dizi dergi ve çevrimiçi makaleleri, blogları ve forumları inceler, aynı zamanda zaman içinde kanıtlanmış başarılı yatırım stratejilerini hatırlatır. Örneğin,% 60'lık bir hisse senedi,% 40'lık bir tahsisat tahsisi, emekliliğe kadar beş ila 10 yıl arası yatırımcılar için tavsiye edilebilir, ancak yeni bir makale bu stratejinin artık işe yaramadığını iddia ederse, iyi bir yatırımcı, bilgi ve veriyi destekleyebilir veya bu görüşü çürütmek.

Bu tür ek araştırmalar, en son trendin içine çekilmeden önce, kitabımda birisini iyi bir yatırımcı olarak işaretleyecektir.

sistemli

Günümüzün ürünlerini satın almak veya satmak için mevcut tekliflere boyun eğmeyen iyi yatırımcılar, önerilen herhangi bir yatırımın riskini, maliyetlerini ve uygunluğunu ortaya çıkarmak için sorular sormaktadır. Okudukları makaleler ve zaman içinde geliştirdikleri hassasiyetler, konulara ya da risklere karşı düşünmelerine yardımcı olur.

Odaklı

İyi yatırımcılar, yatırımlarının çoğu unsuru üzerinde çok az kontrol sahibi olduklarını bilerek kontrol edebilecekleri konulara odaklanırlar. Piyasaları veya enflasyonu kontrol edemez, para politikasını veya döviz kurunu doğrudan etkileyemezler.

Bunun yerine, neleri kontrol edebilecekleri üzerine odaklanırlar: Disiplin, geleceği korumak ve portföylerini periyodik olarak gözden geçirmek; vergi sonuçlarında seçim, daha fazla net getiri sağlayan stratejiler ve ürünler kullanmak; portföylerinin çeşitlendirilmesi, böylece dramatik kayıp riski azalır; ve yatırımlardan elde edilen masraflar, dolayısıyla getirilerinin daha fazlası ceplerinde kalıyor.

İki kez ölçün, bir kez kesin

Nihayetinde, iyi yatırımcılar temkinli, düşünceli ve kasıtlıdır. Harekete geçmeden önce seçeneklerini ve potansiyel sonuçlarını ciddi olarak düşünürler. Çoğu zaman, bir değişimin portföylerindeki risk miktarını nasıl artırabileceğini veya azaltabileceğini belirlemek için bir mali profesyonelden yardım isteyeceklerdir. Karar verirken, bu yatırımcılar marangozun geleneksel stratejisini kullanır: Bir kez kesmeden önce iki kez ölçün.

Jim Ludwick, CFP, kurucusudur MainStreet Finansal Planlama A.Ş.

Bu makale Nasdaq'da da yer almaktadır.