Pazardaki Hareketlilik, Stratejinizi Değerlendirme Fırsatı Sunuyor

Jamie Ebersole, CFA, CFP tarafından

Jamie hakkında daha fazla bilgi edinin Sitemizden bir danışmana danışın

Küresel hisse senedi piyasalarındaki son dalgalanma, stoklarımızın her zaman düz bir çizgide olmadığını, çoğumuzun isteyebileceği bir hatırlatmadır. Ancak, bu, bir de olsa bir durgunluk da olsa bir başka durgunlukta olduğumuz anlamına gelmez.

Çoğumuzun piyasaları etkili bir şekilde zamanlayamayacağı göz önüne alındığında, bu türbülans dönemleri bize, yatırım hedeflerimizi ve stratejilerini yeniden değerlendirmek için büyük bir fırsat sunuyor. Bunu göz önünde bulundurarak, müşterilerimle uçuculuk yoluyla onlara yardımcı olmak için paylaştığım üç ipucu:

Kurs boyunca kalın - aşırı tepki gösterme

Araştırmalar, yatırımcıların piyasaların yükseklerini ve düşük seviyelerini tahmin etmede genellikle çok iyi olmadığını ve uzun vadede yatırımlarını sürdürerek daha iyi durumda olduklarını göstermektedir. vasitasiyla Piyasa döngüleri - iniş ve çıkışları sürme. Çeşitlendirilmiş bir portföyün bulunması, zenginliği korumak için harika bir yoldur ve herhangi bir holdingde yoğunlaşmaktan çok volatiliteyi azaltmalıdır.

Stratejinizi danışmanınızla birlikte kontrol edin

Piyasalar değişken olduğunda, çeşitlendirmenin faydalarını görmeye başlarız. Hisse senedi piyasalarındaki son satışlarda, tahviller nispeten iyi bir seviyede tutuldu ve iyi bir denge sağladı. Şimdi, mevcut portföy stratejinizi, beklendiği gibi çalışıp çalışmadığını ve herhangi bir sürpriz olup olmadığını tartışmak için danışmanınızla birlikte oturmak için iyi bir zaman. Portföyünüzün çok fazla bir zaman diliminde size özel olarak ayrılmış bir hisse senedi veya piyasa sektörüne tahsis edildiğini fark ederseniz, yeniden dengeleme gerekebilir.

Vergi zararı satış fırsatından yararlanın

Yılın başından itibaren büyük sermaye kazancınız varsa, şimdi bu kazançları dengelemek ve böylece sermaye kazançları vergilerinizi azaltmak için değer kaybeden yatırımları satmak için zaman olabilir. Herhangi bir satışın en verimli şekilde koordine edilmesini ve yürütülmesini sağlamak için mali danışmanınıza ve muhasebecinize danışın. Müşterilerin genellikle iyi bir neden olmadan bir zarardan yatırım satmasını önermiyorum, bu yüzden iyi bir nedeniniz olduğundan emin olun.

Piyasalar zamanla yükseliyor, ancak uzun vadeli tarihsel eğilim her zaman yukarı yönlü. Yüksek volatilite piyasalarında, fiyatlar günlük bazda önemli ölçüde değiştiğinde, mevcut stratejinizin çalıştığından ve hedeflerinizle uyumlu olduğundan emin olmak için portföyünüzde kontrol etmek için harika bir zaman olabilir. Değilse, uzun vadede portföyünüzü yeniden konumlandırmak için aşamalı değişiklikler yapma zamanı gelmiş olabilir.

Bu makale Nasdaq'da da yer almaktadır.

Görüntü iStock.

Bunları da beğenebilirsin:

Robo-Advisors Lavabo Finansal Danışmanları Olacak mı?

Yatırımlarınızı Düşük Kaldırma Durması

Stoklar Güçlü? Bu Bir Ortak Hatadan Kaçının

Stok Seçeneklerini Kullanmadan Önce Bilmeniz Gereken 5 Şey