Emlak Planlama: Sadece Ayarlama ve Unutmayın

Daniel J. Friedman tarafından

Daniel hakkında daha fazla bilgi edinin Sitemizden bir danışmana danışın

Geçenlerde bir sigorta şirketi için çalışan iyi bir arkadaşla öğle yemeği yedim. Birçoğumuzun yatırımlarımıza karşı vermiş olduğu vergilerin ertelenmesi için sigorta ürünlerinin, özellikle de aylıkların nasıl kullanılacağını konuşuyorduk.

Her ne kadar hepimiz vergi adamının içeri girip üstünü biraz daha almak istediğini bilmesine rağmen, hayatta para kazanmaktan ve vergi ödemek yerine daha kötü şeyler oluyor. Yine de, Amerikan hukukçu Öğrenilen El'in bilgeliğini hatırlatıyorum: “Kimse işlerini vergilerini mümkün olduğu kadar düşük olacak şekilde düzenleyebilir; Hazineyi en iyi ödeyecek modeli seçmek zorunda değildir; Kişinin vergilerini yükseltmek için vatansever bir görev bile yok. ”

Bu bana bazı önemli vergi tavsiyeleri kullanabilen başka bir arkadaş hakkında düşünmemi sağladı. Babasının bir emlak planı, iradesi, yaşayan bir iradesi ve vekaleti vardı. Arkadaşım ve ailesi babasının emlak belgelerini incelemesine rağmen, herhangi bir değişiklik yapmasını istemediler. Babanın ölümünden sonra aile üyeleri, binlerce dolarlık gelir vergisinden sorumlu olduklarını keşfettiler.

Para bir yıllık süreye yatırılmıştı, ancak aile yatırımları mümkün olan en kötü vergi sonuçlarından korumayı başaramadı. Bu oldukça büyük bir kaçırılmış fırsattı.

Emlak planlamasının amacı, bu belirsiz dünyada olabildiğince çok belirsizliği hesaba katmak ve vergi ve diğer masrafları azaltarak bir mülkün değerini maksimize etmek ve yönetmek.

Sıklıkla, bir kişinin koşullarını değerlendiren iyi niyetli avukatlar tarafından yazılan emlak planlarını ve varlıklarının ve eşyalarının nasıl yönetilmesini ve sonuçta dağıtılmasını istediklerini görürüz. Açıkça, herkes mirasçılara ve hayır kurumlarına gitmek için mümkün olduğunca çok şey istiyor.

Oğlunun mali danışmanı olarak, babasının hayat sigortası için çözümlerini tartışmıştım. Babası hala yaşıyordu, bu vergi oranını% 90 oranında azaltabilirdi. Ödemesi gerekmeyen 10,000 dolarlık vergiden bahsediyoruz.

İrade, güven veya mali planlama belgeniz yoksa, bunları çok geç olmadan alın. Zaten bu belgeleriniz varsa, koşullar değiştiğinde ve en az beş yılda bir gözden geçirin.

Hatırlamak: Tempus Fugit. Gecikme.

Görüntü iStock.